ЗАКОН РСФСР

                            ЗАКОН РСФСР

            О банках и банковской деятельности в РСФСР

 

                               

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

 

                О банках и банковской деятельности

 

     (новая редакция,  изложенная в Федеральном законе от 3 февраля

1996  г.  N 17-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,

1996, N 6, ст. 492; в ред. Федерального закона от 31 июля 1998 г. N

151-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  1998,  N

31,  ст.  3829;  Федерального закона от 5 июля 1999 г.  N 126-ФЗ  -

Собрание  законодательства Российской Федерации,  1999,  N 28,  ст.

3459;  Федерального закона от 8 июля 1999 г.  N 136-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  1999,  N  28,  ст.  3469;

Федерального  закона  от  19  июня  2001  г.  N  82-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2001,  N  26,  ст.  2586;

Федерального закона от 7  августа  2001  г.  N  121-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2001,  N  33,  ст.  3424;

Федерального закона  от  21  марта  2002  г.  N  31-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2002,  N  12,  ст.  1093;

Федерального  закона  от  30  июня  2003  г.  N  86-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2003,  N  27,  ст.  2700;

Федерального закона от 8  декабря  2003  г.  N  169-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2003,  N  50,  ст.  4855;

Федерального закона от 23 декабря  2003  г.  N  181-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2003,  N  52,  ст.  5033;

Федерального закона от 23 декабря  2003  г.  N  185-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2003,  N  52,  ст.  5037;

Федерального  закона  от  29  июня  2004  г.  N  58-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2004,  N  27,  ст.  2711;

Федерального  закона  от  29  июля  2004  г.  N  97-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2004,  N  31,  ст.  3233;

Федерального закона от  2  ноября  2004  г.  N  127-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2004,  N  45,  ст.  4377;

Федерального закона от 29 декабря  2004  г.  N  192-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,   2005,  N  1,  ст.  18;

Федерального закона от 30 декабря  2004  г.  N  219-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,   2005,  N  1,  ст.  45;

Федерального закона  от  21  июля  2005  г.  N  106-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2005,  N  30,  ст.  3117;

Федерального закона от  2  февраля  2006  г.  N  19-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,  2006,  N  6,  ст.  636;

Федерального  закона  от  3  мая  2006  г.  N  60-ФЗ   -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2006,  N  19,  ст.  2061;

Федерального закона  от  27  июля  2006  г.  N  140-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2006,  N  31,  ст.  3439;

Федерального закона от 18 декабря  2006  г.  N  231-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2006,  N  52,  ст.  5497;

Федерального закона от 29 декабря  2006  г.  N  246-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,   2007,   N  1,  ст.  9;

Федерального  закона  от  17  мая  2007  г.  N  83-ФЗ  -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2007,  N  22,  ст.  2563;

Федерального закона  от  24  июля  2007  г.  N  214-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2007,  N  31,  ст.  4011;

Федерального закона от 2  октября  2007  г.  N  225-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2007,  N  41,  ст.  4845;

Федерального закона от  2  ноября  2007  г.  N  248-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2007,  N  45,  ст.  5425;

Федерального закона от 4  декабря  2007  г.  N  325-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2007,  N  50,  ст.  6238;

Федерального  закона  от  3  марта  2008  г.  N  20-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской  Федерации,  2008,  N  10,  ст.  895;

Федерального закона  от  8  апреля  2008  г.  N  46-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2008,  N  15,  ст.  1447;

Федерального закона от 30 декабря  2008  г.  N  315-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,   2009,  N  1,  ст.  23;

Федерального закона от 28  февраля  2009  г.  N  28-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской  Федерации,  2009,  N  9,  ст.  1043;

Федерального закона от  28  апреля  2009  г.  N  73-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2009,  N  18,  ст.  2153;

Федерального  закона  от  3  июня  2009  г.  N  121-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2009,  N  23,  ст.  2776;

Федерального закона  от  24  июля  2009  г.  N  213-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2009,  N  30,  ст.  3739;

Федерального закона от 25  ноября  2009  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2009,  N  48,  ст.  5731;

Федерального закона от 27 декабря  2009  г.  N  352-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2009,  N  52,  ст.  6428;

Федерального закона от 15  февраля  2010  г.  N  11-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,  2010,  N  8,  ст.  775;

Федерального  закона  от  8  мая  2010  г.  N  83-ФЗ   -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2010,  N  19,  ст.  2291;

Федерального  закона  от  1  июля  2010  г.  N  148-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2010,  N  27,  ст.  3432;

Федерального закона  от  23  июля  2010  г.  N  181-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2010,  N  30,  ст.  4012;

Федерального закона  от  27  июля  2010  г.  N  224-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2010,  N  31,  ст.  4193;

Федерального закона от 15  ноября  2010  г.  N  294-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2010,  N  47,  ст.  6028;

Федерального закона  от  7  февраля  2011  г.  N  8-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,  2011,  N  7,  ст.  905;

Федерального закона  от  27  июня  2011  г.  N  162-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  27,  ст.  3873;

Федерального  закона  от  1  июля  2011  г.  N  169-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  27,  ст.  3880;

Федерального закона  от  11  июля  2011  г.  N  200-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  29,  ст.  4291;

Федерального закона от 21  ноября  2011  г.  N  329-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  48,  ст.  6730;

Федерального закона от 3  декабря  2011  г.  N  391-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  49,  ст.  7069;

Федерального закона от 6  декабря  2011  г.  N  409-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  50,  ст.  7351;

Федерального  закона  от  29  июня  2012  г.  N  97-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2012,  N  27,  ст.  3588;

Федерального закона  от  28  июля  2012  г.  N  144-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2012,  N  31,  ст.  4333;

Федерального закона от 3  декабря  2012  г.  N  231-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2012,  N  50,  ст.  6954;

Федерального закона от 29 декабря  2012  г.  N  280-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2012,  N  53,  ст.  7605;

Федерального закона от 29 декабря  2012  г.  N  282-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2012,  N  53,  ст.  7607;

Федерального закона  от  14  марта  2013  г.  N  29-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  11,  ст.  1076;

Федерального  закона  от  7  мая  2013  г.  N  90-ФЗ   -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  19,  ст.  2317;

Федерального  закона  от  7  мая  2013  г.  N  102-ФЗ  -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  19,  ст.  2329;

Федерального закона  от  28  июня  2013  г.  N  134-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  26,  ст.  3207;

Федерального  закона  от  2  июля  2013  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  27,  ст.  3438;

Федерального  закона  от  2  июля  2013  г.  N  185-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  27,  ст.  3477;

Федерального закона  от  23  июля  2013  г.  N  251-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  30,  ст.  4084;

Федерального закона от 30 сентября 2013  г.  N  266-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  40,  ст.  5036;

Федерального закона от 2  декабря  2013  г.  N  335-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  49,  ст.  6336;

Федерального закона от 21 декабря  2013  г.  N  363-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  51,  ст.  6683;

Федерального закона от 21 декабря  2013  г.  N  379-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  51,  ст.  6699;

Федерального закона от  3  февраля  2014  г.  N  12-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,  2014,  N  6,  ст.  563;

Федерального  закона  от  5  мая  2014  г.  N  106-ФЗ  -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  19,  ст.  2311;

Федерального  закона  от  5  мая  2014  г.  N  112-ФЗ  -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  19,  ст.  2317;

Федерального закона  от  28  июня  2014  г.  N  173-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  26,  ст.  3379;

Федерального закона  от  28  июня  2014  г.  N  189-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  26,  ст.  3395;

Федерального закона  от  21  июля  2014  г.  N  218-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  30,  ст.  4219;

Федерального закона от 4  октября  2014  г.  N  286-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  40,  ст.  5317;

Федерального закона от 4  октября  2014  г.  N  289-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  40,  ст.  5320;

Федерального закона от  4  ноября  2014  г.  N  334-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  45,  ст.  6144;

Федерального закона от  4  ноября  2014  г.  N  344-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  45,  ст.  6154;

Федерального закона от 1  декабря  2014  г.  N  403-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  49,  ст.  6912;

Федерального закона от 22 декабря  2014  г.  N  432-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2014,  N  52,  ст.  7543;

Федерального закона от 29 декабря  2014  г.  N  484-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,   2015,  N  1,  ст.  37;

Федерального закона от  20  апреля  2015  г.  N  98-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2015,  N  17,  ст.  2473;

Федерального закона  от  29  июня  2015  г.  N  156-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2015,  N  27,  ст.  3947;

Федерального закона  от  29  июня  2015  г.  N  159-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2015,  N  27,  ст.  3950;

Федерального закона  от  13  июля  2015  г.  N  229-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2015,  N  29,  ст.  4355;

Федерального закона  от  13  июля  2015  г.  N  231-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2015,  N  29,  ст.  4357;

Федерального закона  от  13  июля  2015  г.  N  259-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2015,  N  29,  ст.  4385;

Федерального закона от 14 декабря  2015  г.  N  372-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2015,  N  51,  ст.  7243;

Федерального закона от 29 декабря  2015  г.  N  403-ФЗ  -  Собрание

законодательства   Российской   Федерации,   2016,  N  1,  ст.  23;

Федерального закона  от  5  апреля  2016  г.  N  88-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2016,  N  15,  ст.  2050;

Федерального закона  от  23  июня  2016  г.  N  191-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской   Федерации,  2016,  N  26,  ст.  3860;

Федерального  закона  от  3  июля  2016  г.  N  361-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2016,  N  27,  ст.  4294;

Федерального закона  от  3  июля  2016  г.  N  362-ФЗ  -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2016,  N  27,  ст.  4295;

Федерального закона  от  28  марта  2017  г.  N  41-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  14,  ст.  2000;

Федерального закона  от  1  мая  2017  г.  N   84-ФЗ   -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  18,  ст.  2661;

Федерального закона  от  1  мая  2017  г.  N   92-ФЗ   -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  18,  ст.  2669;

Федерального закона  от  18  июня  2017  г.  N  127-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  25,  ст.  3596;

Федерального закона  от  18  июля  2017  г.  N  176-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  30,  ст.  4456;

Федерального закона  от  26  июля  2017  г.  N  205-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  31,  ст.  4754;

Федерального закона  от  26  июля  2017  г.  N  212-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  31,  ст.  4761;

Федерального закона  от  29  июля  2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830)

 

                     ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

     Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона

 

     Кредитная организация  -   юридическое   лицо,   которое   для

извлечения   прибыли   как  основной  цели  своей  деятельности  на

основании специального  разрешения  (лицензии)  Центрального  банка

Российской   Федерации  (Банка  России)  имеет  право  осуществлять

банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Кредитная    организация   образуется   на   основе   любой   формы

собственности как хозяйственное общество.

     Банк -  кредитная  организация,  которая  имеет исключительное

право осуществлять в совокупности  следующие  банковские  операции:

привлечение  во  вклады  денежных  средств физических и юридических

лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на

условиях  возвратности,  платности,  срочности,  открытие и ведение

банковских счетов физических и юридических лиц.

     Банк с универсальной лицензией -  банк,  который  имеет  право

осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5

настоящего Федерального закона (часть введена  Федеральным  законом

от  1  мая  2017 г.  N 92-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

     Банк  с  базовой  лицензией -  банк,   который   имеет   право

осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5

настоящего Федерального закона, с учетом ограничений, установленных

статьей  5-1  настоящего   Федерального   закона   (часть   введена

Федеральным   законом   от  1  мая  2017  г.  N  92-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

     Небанковская кредитная организация:

     1) кредитная    организация,    имеющая   право   осуществлять

исключительно банковские  операции,  указанные  в  пунктах  3  и  4

(только  в  части  банковских  счетов  юридических  лиц  в  связи с

осуществлением переводов денежных средств без  открытия  банковских

счетов),  а  также  в  пункте  5  (только  в связи с осуществлением

переводов денежных средств без открытия банковских счетов) и пункте

9  части  первой  статьи  5 настоящего Федерального закона (далее -

небанковская кредитная организация,  имеющая право на осуществление

переводов   денежных  средств  без  открытия  банковских  счетов  и

связанных с ними иных банковских операций);

     2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные

банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Допустимые  сочетания  банковских  операций  для такой небанковской

кредитной организации устанавливаются Банком России;

     3) кредитная    организация    -    центральный    контрагент,

осуществляющая функции в соответствии с Федеральным  законом  от  7

февраля  2011  года N 7-ФЗ "О клиринге,  клиринговой деятельности и

центральном контрагенте" (далее - Федеральный  закон  "О  клиринге,

клиринговой деятельности  и  центральном контрагенте").  Допустимые

сочетания   банковских   операций   для   небанковской    кредитной

организации -  центрального  контрагента   (далее   -   центральный

контрагент)  устанавливаются  Банком  России.  Банк  России  вправе

определять   дополнительные   условия   осуществления   центральным

контрагентом   банковских  операций  (пункт  3  введен  Федеральным

законом от 29 декабря 2015 г.  N 403-ФЗ - Собрание законодательства

Российской Федерации, 2016, N 1, ст. 23; в ред. Федерального закона

от 18 июля 2017 г.  N 176-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации, 2017, N 30, ст. 4456).

     (Часть в ред.  Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 162-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2011,  N 27, ст.

3873)

     Иностранный банк    -    банк,    признанный    таковым     по

законодательству  иностранного государства,  на территории которого

он зарегистрирован.

 

     Статья 2. Банковская  система   Российской   Федерации   и

               правовое регулирование банковской деятельности

 

     Банковская система  Российской  Федерации включает в себя Банк

России,   кредитные   организации,   а   также    представительства

иностранных банков (в ред.  Федерального закона от 14 марта 2013 г.

N 29-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N

11, ст. 1076).

     Правовое регулирование банковской деятельности  осуществляется

Конституцией  Российской Федерации,  настоящим Федеральным законом,

Федеральным  законом  "О  Центральном  банке  Российской  Федерации

(Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами

Банка России.

 

     Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций

 

     Кредитные организации могут создавать союзы и  ассоциации,  не

преследующие  цели  извлечения прибыли,  для защиты и представления

интересов  своих  членов,  координации  их  деятельности,  развития

межрегиональных  и  международных  связей,  удовлетворения научных,

информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций

по  осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных

задач  кредитных  организаций.  Союзам  и   ассоциациям   кредитных

организаций запрещается осуществление банковских операций.

     Союзы и   ассоциации   кредитных   организаций   создаются   и

регистрируются    в    порядке,   установленном   законодательством

Российской Федерации для некоммерческих организаций.

     Союзы и   ассоциации  кредитных  организаций  уведомляют  Банк

России о своем создании в месячный срок после регистрации.

 

     Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг

 

     В целях  настоящего  Федерального  закона  банковской  группой

признается не являющееся юридическим лицом объединение  юридических

лиц, в котором одно юридическое лицо или несколько юридических  лиц

(далее - участники банковской группы) находятся под контролем  либо

значительным влиянием одной кредитной организации (далее - головная

кредитная организация банковской группы).

     В целях настоящего Федерального  закона  банковским  холдингом

признается не являющееся юридическим лицом объединение  юридических

лиц (далее - участники банковского холдинга),  включающее  хотя  бы

одну  кредитную  организацию,  находящуюся  под  контролем   одного

юридического лица, не являющегося кредитной организацией  (далее  -

головная  организация  банковского  холдинга),  а  также  (при   их

наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями)  юридические

лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной

организации банковского холдинга или входящие в  банковские  группы

кредитных  организаций  -  участников  банковского  холдинга,   при

условии, что доля банковской деятельности, определенная  на  основе

методики  Банка  России,  в   деятельности   банковского   холдинга

составляет не менее 40 процентов. Доля  банковской  деятельности  в

деятельности  банковского  холдинга  определяется   как   отношение

величины активов и (или) доходов кредитных организаций - участников

банковского   холдинга,   определенной    на    основе    методики,

установленной Банком России, и совокупной величины активов и  (или)

доходов банковского холдинга, определенной с учетом активов и (или)

доходов на основании бухгалтерской (финансовой)  отчетности  данных

юридических лиц.

     Контроль и значительное  влияние  для  определения  участников

банковской группы (банковского холдинга) и составления  отчетности,

установленной  настоящим  Федеральным   законом,   определяются   в

соответствии с  Международными  стандартами  финансовой  отчетности

(далее - МСФО), признанными на территории Российской Федерации.

     Головная  организация  банковского  холдинга  для  организации

управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля

за указанной  деятельностью  вправе  создать  управляющую  компанию

банковского холдинга и возложить на  нее  исполнение  обязанностей,

которые в соответствии с настоящим Федеральным законом  возлагаются

на головную организацию банковского холдинга. Управляющей компанией

банковского  холдинга  в  целях  настоящего   Федерального   закона

признается хозяйственное общество, основной деятельностью  которого

являются   организация    управления    деятельностью    участников

банковского  холдинга  и  контроль  за   указанной   деятельностью.

Головная организация банковского холдинга обязана иметь возможность

определять решения управляющей  компании  банковского  холдинга  по

вопросам,  отнесенным  к  компетенции   собрания   ее   учредителей

(участников), в том числе касающимся ее реорганизации и ликвидации.

Управляющая компания  банковского  холдинга  не  вправе  заниматься

страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а

также осуществлять профессиональную деятельность  на  рынке  ценных

бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами,  паевыми

инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

     Головная кредитная  организация  банковской  группы,  головная

организация  банковского  холдинга  уведомляют   Банк   России   об

образовании банковской группы,  банковского  холдинга,  о  создании

управляющей компании  банковского  холдинга  и  предоставленных  ей

полномочиях.  Порядок  такого  уведомления  устанавливается  Банком

России.

     В случае выявления Банком России в ходе осуществления  надзора

за деятельностью кредитных организаций признаков участия  кредитных

или иных организаций в банковской  группе  Банк  России  направляет

головной кредитной  организации  банковской  группы  требование  об

исполнении  ею  положений,  установленных   настоящим   Федеральным

законом. В случае выявления  Банком  России  в  ходе  осуществления

надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия

в банковском холдинге Банк России уведомляет  головную  организацию

банковского  холдинга  о  неисполнении  ею  требований   настоящего

Федерального закона. Головная организация  банковского  холдинга  в

срок,  не  превышающий  30  календарных  дней  со   дня   получения

уведомления Банка России, уведомляет  Банк  России  об  образовании

банковского холдинга либо направляет в  Банк  России  информацию  о

причинах такого неуведомления.

     В  случае  неисполнения  головной   организацией   банковского

холдинга требований настоящего Федерального закона  и  Федерального

закона "О Центральном банке Российской  Федерации  (Банке  России)"

Банк России в установленном им порядке вправе ограничить проведение

кредитной организацией - участником банковского холдинга операций с

головной организацией банковского холдинга, участниками банковского

холдинга  на  срок  до  шести  месяцев  либо   ввести   запрет   на

 

осуществление  кредитной  организацией  -  участником   банковского

холдинга отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей

лицензией  на  осуществление  банковских   операций,   с   головной

организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга

на срок до одного года.

     (Статья 4 в ред.  Федерального закона от  2  июля  2013  г.  N

146-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N

27, ст. 3438)

 

     Статья 5.  Банковские операции и другие  сделки  кредитной

                организации

 

     К банковским операциям относятся:

     1) привлечение денежных средств физических и  юридических  лиц

во вклады (до востребования и на определенный срок);

     2) размещение указанных в  пункте  1  части  первой  настоящей

статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

     3) открытие  и  ведение   банковских   счетов   физических   и

юридических лиц;

     4) осуществление   переводов  денежных  средств  по  поручению

физических и юридических лиц,  в том числе  банков-корреспондентов,

по их банковским счетам (в ред. Федерального закона от 27 июня 2011

г. N 162-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2011,

N 27, ст. 3873);

     5) инкассация   денежных   средств,   векселей,   платежных  и

расчетных  документов  и   кассовое   обслуживание   физических   и

юридических лиц;

     6) купля-продажа иностранной валюты в наличной  и  безналичной

формах;

     7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

     7-1) размещение  указанных  в   пункте   7   настоящей   части

привлеченных  драгоценных  металлов  от своего имени и за свой счет

(пункт 7-1 введен Федеральным законом от 26 июля 2017 г. N 212-ФЗ -

Собрание  законодательства Российской Федерации,  2017,  N 31,  ст.

4761, вступает в силу с 1 июня 2018 года);

     7-2) открытие   и   ведение  банковских  счетов  физических  и

юридических лиц в драгоценных металлах,  за  исключением  монет  из

драгоценных  металлов  (пункт  7-2 введен Федеральным законом от 26

июля 2017  г.  N  212-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации,  2017,  N 31,  ст.  4761,  вступает в силу с 1 июня 2018

года);

     7-3) осуществление   переводов   по   поручению  физических  и

юридических  лиц,  в  том  числе  банков-корреспондентов,   по   их

банковским   счетам   в  драгоценных  металлах  (пункт  7-3  введен

Федеральным законом  от  26  июля  2017  г.  N  212-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  31,  ст.  4761,

вступает в силу с 1 июня 2018 года);

     8) выдача  банковских  гарантий;

     9) осуществление   переводов  денежных  средств  без  открытия

банковских счетов,  в том числе электронных  денежных  средств  (за

исключением почтовых переводов) (пункт 9 введен Федеральным законом

от 31 июля 1998 г.  N 151-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации,  1998,  N 31, ст. 3829; в ред. Федерального закона от 27

июня 2011  г.  N  162-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации, 2011, N 27, ст. 3873).

     Открытие кредитными     организациями     банковских    счетов

индивидуальных     предпринимателей     и     юридических      лиц,

зарегистрированных  в  соответствии  с законодательством Российской

Федерации (за исключением органов государственной власти и  органов

местного  самоуправления),  филиалов (представительств) иностранных

юридических   лиц   осуществляется   при   наличии    сведений    о

государственной    регистрации    физических    лиц    в   качестве

индивидуальных  предпринимателей,  о  государственной   регистрации

юридических   лиц,   об  аккредитации  филиалов  (представительств)

иностранных юридических лиц,  о  постановке  на  учет  в  налоговом

органе,   содержащихся   соответственно  в  едином  государственном

реестре  индивидуальных  предпринимателей,  едином  государственном

реестре  юридических  лиц и государственном реестре аккредитованных

филиалов,  представительств  иностранных  юридических  лиц   (часть

введена  Федеральным  законом  от  23  декабря  2003 г.  N 185-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2003,  N  52,  ст.

5037;  в  ред.  Федерального  закона от 23 июня 2016 г.  N 191-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2016,  N  26,  ст.

3860).

     Кредитная организация  помимо  перечисленных  в  части  первой

настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять  следующие

сделки:

     1) выдачу  поручительств  за  третьих  лиц,  предусматривающих

исполнение обязательств в денежной форме;

     2) приобретение права требования  от  третьих  лиц  исполнения

обязательств в денежной форме;

     3) доверительное  управление  денежными  средствами   и   иным

имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

     4) осуществление   операций   с   драгоценными   металлами   и

драгоценными  камнями в соответствии с законодательством Российской

Федерации;

     5) предоставление  в  аренду  физическим  и  юридическим лицам

специальных помещений или находящихся в  них  сейфов  для  хранения

документов и ценностей;

     6) лизинговые операции;

     7) оказание консультационных и информационных услуг.

     Кредитная организация  вправе  осуществлять  иные   сделки   в

соответствии с законодательством Российской Федерации.

     Все банковские  операции  и  другие  сделки  осуществляются  в

рублях,  а  при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в

иностранной валюте.  Правила осуществления банковских  операций,  в

том   числе   правила   их   материально-технического  обеспечения,

устанавливаются  Банком  России  в  соответствии   с   федеральными

законами.

     Кредитной организации запрещается заниматься производственной,

торговой   и  страховой  деятельностью.  Указанные  ограничения  не

распространяются на заключение договоров,  являющихся  производными

финансовыми инструментами  и  предусматривающих  либо   обязанность

одной   стороны   договора  передать  другой  стороне  товар,  либо

обязанность одной стороны на условиях,  определенных при заключении

договора,  в  случае предъявления требования другой стороной купить

или продать товар,  если обязательство по поставке будет прекращено

без исполнения в натуре,  а также на заключение договоров  в  целях

выполнения  функций  центрального  контрагента и оператора товарных

поставок  в  соответствии  с  Федеральным  законом   "О   клиринге,

клиринговой  деятельности  и  центральном  контрагенте".  Указанные

ограничения  не  распространяются  также  на   продажу   имущества,

приобретенного  кредитными  организациями в целях обеспечения своей

деятельности,  и  на  продажу  имущества,  реализуемого   кредитной

организацией в случае обращения взыскания на предмет залога в связи

с  неисполнением  должником  обязательства,  обеспеченного  залогом

имущества,  либо  полученного  кредитной организацией по договору в

качестве отступного (в ред.  Федерального закона от 25 ноября  2009

г. N 281-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2009,

N 48,  ст.  5731; Федерального закона от 7 февраля 2011 г. N 8-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 905;

Федерального закона от 4  октября  2014  г.  N  286-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  40,  ст.  5317;

Федерального закона от 29 декабря  2015  г.  N  403-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2016, N 1, ст. 23).

     Переводы денежных  средств без открытия банковских счетов,  за

исключением переводов электронных денежных средств,  осуществляются

по поручению  физических  лиц (часть введена Федеральным законом от

27 июня 2011 г.  N 162-ФЗ -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации, 2011, N 27, ст. 3873).

 

     Статья 5-1. Особенности осуществления банком с базовой

                 лицензией банковских операций и сделок

 

     Банк с базовой лицензией  не  вправе  осуществлять  банковские

операции, предусмотренные пунктами 2, 7 и 8 части первой  статьи  5

настоящего Федерального закона, с иностранными юридическими лицами,

с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по

иностранному праву, а также с физическими  лицами,  личным  законом

которых является право иностранного государства.

     Не допускается открытие банком с базовой лицензией  банковских

(корреспондентских) счетов в  иностранных  банках,  за  исключением

открытия счета в иностранном банке для целей участия в  иностранной

платежной системе.

     Банк  с  базовой  лицензией  не   вправе   приобретать   права

требования к субъектам, указанным в части первой настоящей  статьи,

осуществлять лизинговые операции с указанными субъектами,  а  также

выдавать в отношении указанных субъектов поручительства.

     Банк  с  базовой  лицензией  вправе   размещать   привлеченные

денежные средства в  ценные  бумаги,  соответствующие  требованиям,

установленным  частью  пятой  статьи  24  настоящего   Федерального

закона.

     Банк с универсальной  лицензией,  получивший  статус  банка  с

базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской

кредитной организации, либо банк с  базовой  лицензией,  изменивший

свой статус на статус небанковской  кредитной  организации,  вправе

продолжать осуществление  банковских  операций  и  сделок  в  целях

исполнения договоров,  заключенных  до  изменения  его  статуса,  с

учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

     Банк с универсальной  лицензией,  получивший  статус  банка  с

базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской

кредитной организации, либо банк с  базовой  лицензией,  изменивший

свой статус на статус небанковской  кредитной  организации,  вправе

продолжать  осуществление  банковских   операций   и   сделок,   не

являющихся  разрешенными  соответственно  для   банка   с   базовой

лицензией, небанковской кредитной организации, в  целях  исполнения

договоров, заключенных до изменения его статуса, до истечения срока

действия указанных  договоров,  но  не  более  чем  5  лет  с  даты

изменения статуса банка  с  универсальной  лицензией  или  банка  с

базовой  лицензией,  если  иной  срок  не  предусмотрен   настоящей

статьей.

     Банк с универсальной  лицензией,  получивший  статус  банка  с

базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской

кредитной организации, либо банк с  базовой  лицензией,  изменивший

свой статус на статус небанковской  кредитной  организации,  вправе

продолжать осуществление банковских операций и иных сделок в  целях

исполнения заключенных до изменения их статуса кредитных  договоров

до истечения первоначально установленного срока действия договоров.

     В отношении договоров, указанных в  частях  шестой  и  седьмой

настоящей статьи, не подлежат изменению первоначально установленные

цена   (сумма   денежного   обязательства)    и    срок    действия

соответствующих договоров.

     Банк с универсальной  лицензией,  получивший  статус  банка  с

базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской

кредитной организации, либо банк с  базовой  лицензией,  изменивший

свой статус на статус небанковской  кредитной  организации,  обязан

расторгнуть  договор  банковского  (корреспондентского)   счета   с

иностранным банком в течение года с  даты  приобретения  указанного

статуса. Данное ограничение не распространяется на случаи  открытия

счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной

системе.

     (Статья 5-1 введена Федеральным законом от 1  мая  2017  г.  N

92-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 18,

ст. 2669)

 

     Статья 6.  Деятельность  кредитной  организации  на  рынке

                ценных бумаг

 

     В соответствии  с  лицензией  Банка  России  на  осуществление

банковских  операций  банк  вправе  осуществлять  выпуск,  покупку,

продажу,  учет,  хранение  и  иные  операции  с  ценными  бумагами,

выполняющими функции  платежного  документа,  с  ценными  бумагами,

подтверждающими   привлечение  денежных  средств  во  вклады  и  на

банковские счета,  с иными ценными бумагами, осуществление операций

с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии

с федеральными законами,  а также вправе осуществлять доверительное

управление  указанными ценными бумагами по договору с физическими и

юридическими лицами.

     Кредитная организация       имеет      право      осуществлять

профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в  соответствии

с федеральными законами.

 

     Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации

 

     Кредитная организация    должна    иметь    полное   фирменное

наименование и вправе иметь сокращенное фирменное  наименование  на

русском  языке.  Кредитная  организация  вправе  иметь также полное

фирменное наименование и (или) сокращенное  фирменное  наименование

на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках.

     Фирменное наименование кредитной организации на русском  языке

и  языках  народов  Российской Федерации может содержать иноязычные

заимствования в русской транскрипции  или  в  транскрипциях  языков

народов   Российской   Федерации,   за   исключением   терминов   и

аббревиатур,  отражающих  организационно-правовую  форму  кредитной

организации.

     Фирменное наименование кредитной организации должно  содержать

указание  на  характер  ее  деятельности  путем  использования слов

"банк" или "небанковская кредитная организация".

     Иные требования    к    фирменному    наименованию   кредитной

организации   устанавливаются   Гражданским   кодексом   Российской

Федерации.

     Банк России  при  рассмотрении  заявления  о   государственной

регистрации  кредитной  организации  обязан запретить использование

фирменного наименования кредитной организации,  если предполагаемое

фирменное  наименование  уже  содержится  в  Книге  государственной

регистрации  кредитных  организаций.  Использование   в   фирменном

наименовании   кредитной  организации  слов  "Россия",  "Российская

Федерация",  "государственный",  "федеральный" и  "центральный",  а

также образованных на их основе слов и словосочетаний допускается в

порядке, установленном федеральными законами.

     Ни одно   юридическое   лицо   в   Российской   Федерации,  за

исключением юридического лица, получившего от Банка России лицензию

на осуществление банковских операций, не может использовать в своем

фирменном наименовании слова "банк",  "кредитная  организация"  или

иным  образом  указывать  на то,  что данное юридическое лицо имеет

право на осуществление банковских операций.

     (Статья 7 в ред.  Федерального закона от 18 декабря 2006 г.  N

231-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2006,  N

52, ст. 5497)

 

     Статья 8. Раскрытие информации об органах управления

               кредитной  организации и о деятельности

               кредитной организации, банковской группы и

               банковского холдинга

     (наименование в ред. Федерального закона от 4 ноября 2014 г. N

334-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2014,  N

45, ст. 6144)

 

     Кредитная организация обязана раскрывать по формам, в  порядке

и  сроки,  которые   устанавливаются   Банком   России,   следующую

информацию о своей деятельности:

     1) ежегодно - годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность  и

аудиторское заключение по ней (в ред.  Федерального закона от 1 мая

2017 г.  N 92-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,

2017, N 18, ст. 2669);

     2) ежеквартально -  промежуточную  бухгалтерскую  (финансовую)

отчетность.  В  случае,  если  проводилась  проверка  промежуточной

бухгалтерской (финансовой)   отчетности,    указанная    отчетность

раскрывается   вместе   с   аудиторским   заключением   аудиторской

организации (в ред.  Федерального закона от 1 мая 2017 г. N 92-ФЗ -

Собрание  законодательства Российской Федерации,  2017,  N 18,  ст.

2669).

     Кредитная организация  обязана  по требованию физического лица

или  юридического  лица  предоставить   ему   копию   лицензии   на

осуществление   банковских   операций,   копии   иных  выданных  ей

разрешений  (лицензий),  если  необходимость  получения   указанных

документов    предусмотрена    федеральными   законами,   а   также

бухгалтерскую  (финансовую)  отчетность  за  текущий  год  (в  ред.

Федерального  закона  от  4  ноября  2014  г.  N  344-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2014, N 45, ст. 6154).

     За  введение  физического  лица  или   юридического   лица   в

заблуждение   путем   непредоставления   информации   либо    путем

предоставления  недостоверной  или  неполной  информации  кредитная

организация  несет  ответственность  в  соответствии  с   настоящим

Федеральным законом и иными федеральными законами.

     Головная кредитная организация банковской группы раскрывает:

     1) ежегодно - годовую консолидированную финансовую  отчетность

и аудиторское заключение по ней, информацию о  принимаемых  рисках,

процедурах их оценки, управления рисками и капиталом;

     2) ежеквартально - промежуточную консолидированную  финансовую

отчетность,  информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки,

управления рисками и капиталом. В случае, если проводилась проверка

промежуточной консолидированной  финансовой  отчетности,  указанная

отчетность   раскрывается   вместе   с   аудиторским    заключением

аудиторской  организации (в ред.  Федерального закона от 29 декабря

2015 г.  N 403-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,

2016, N 1, ст. 23).

     Формы,  порядок   и   сроки   раскрытия   головной   кредитной

организацией банковской группы  информации  о  принимаемых  рисках,

процедурах их оценки, управления рисками и  капиталом  определяются

Банком  России.  Порядок  и  сроки  раскрытия  головной   кредитной

организацией   банковской   группы   консолидированной   финансовой

отчетности и аудиторского заключения  по  ней  определяются  Банком

России.

     Головная организация  банковского  холдинга  обязана  ежегодно

раскрывать консолидированную финансовую  отчетность  и  аудиторское

заключение по ней. Порядок и сроки раскрытия головной  организацией

банковского  холдинга  консолидированной  финансовой  отчетности  и

аудиторского заключения по ней определяются Банком России.

     Кредитная  организация,  имеющая  лицензию  Банка  России   на

привлечение во вклады  денежных  средств  физических  лиц,  обязана

раскрывать информацию о процентных ставках по договорам банковского

вклада с физическими лицами (в целом по кредитной  организации  без

раскрытия информации по отдельным физическим лицам) и информацию  о

задолженности кредитной  организации  по  вкладам  физических  лиц.

Порядок раскрытия такой информации устанавливается Банком России.

     Кредитная организация обязана раскрывать информацию о  сделках

по уступке   ипотечным  агентам  или  специализированным  обществам

денежных требований,  в том числе удостоверенных закладными. Состав

такой  информации,  порядок  и  сроки  ее раскрытия устанавливаются

нормативными актами Банка России (часть введена Федеральным законом

от  21  декабря  2013  г.  N  379-ФЗ  -  Собрание  законодательства

Российской Федерации, 2013, N 51, ст. 6699).

     Кредитная организация  обязана  в  установленном  нормативными

актами Банка России порядке раскрывать неограниченному кругу лиц на

своем официальном сайте в  информационно-телекоммуникационной  сети

"Интернет"  следующую  информацию  о квалификации и об опыте работы

членов  совета  директоров   (наблюдательного   совета)   кредитной

организации, лиц, занимающих должности единоличного исполнительного

органа,  его заместителей,  членов  коллегиального  исполнительного

органа,   главного   бухгалтера,  заместителя  главного  бухгалтера

кредитной организации,  а также руководителя,  главного  бухгалтера

филиала кредитной организации:

     1) фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии);

     2) наименование  занимаемой   должности   (с   указанием   дат

согласования Банком России и назначения  на  должность -  для  лиц,

занимающих  должности  единоличного  исполнительного  органа,   его

заместителей,   членов   коллегиального   исполнительного    органа

кредитной организации, главного  бухгалтера,  заместителя  главного

бухгалтера кредитной организации, а  также  руководителя,  главного

бухгалтера  филиала  кредитной  организации,  даты  избрания -  для

членов  совета  директоров   (наблюдательного   совета)   кредитной

организации);

     3) сведения  о  профессиональном  образовании   (с   указанием

наименования  образовательной   организации, года   ее   окончания,

квалификации, специальности  и  (или)  направления  подготовки),  о

дополнительном профессиональном образовании с  указанием  освоенной

программы и даты ее освоения, а также сведения об ученой степени  и

о дате ее присуждения, об ученом звании и о дате его присвоения;

     4) сведения   о   трудовой   деятельности   за    пять    лет,

предшествующих дате назначения (избрания) на занимаемую  должность,

с указанием мест  работы  и  занимаемых  должностей  (в  том  числе

членства в совете директоров (наблюдательном  совете)  юридического

лица), дат назначения  (избрания)  и  увольнения  (освобождения  от

занимаемой должности), описанием служебных обязанностей.

     (Часть введена Федеральным законом  от  4  ноября  2014  г.  N

334-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2014,  N

45, ст. 6144)

     В случае непредставления кредитной организации  членом  совета

директоров (наблюдательного совета) кредитной организации сведений,

входящих  в  состав  информации,  предусмотренной  частью   девятой

настоящей статьи, кредитная организация обязана в  том  же  порядке

раскрыть информацию  о  непредставлении  таких  сведений  указанным

лицом (часть введена Федеральным законом от  4  ноября  2014  г.  N

334-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2014,  N

45, ст. 6144).

     В случае, если после раскрытия предусмотренной частью  девятой

настоящей  статьи  информации  сведения,  входящие  в  ее   состав,

изменяются, информация  об  этом  должна  быть  в  том  же  порядке

раскрыта в срок,  не  превышающий  трех  дней,  следующих  за  днем

получения ее    документального    подтверждения   (часть   введена

Федеральным законом от  4  ноября  2014  г.  N  334-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2014, N 45, ст. 6144).

     Кредитная организация и должностные лица кредитной организации

в   случае   нарушения   порядка  и  сроков  раскрытия  информации,

предусмотренной   частью   девятой    настоящей    статьи,    несут

ответственность,    установленную    законодательством   Российской

Федерации (часть введена Федеральным законом от 4 ноября 2014 г.  N

334-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2014,  N

45, ст. 6144).

     Кредитная организация,   за   исключением   банка   с  базовой

лицензией, головная кредитная организация банковской группы обязаны

раскрывать  неограниченному кругу лиц на своих официальных сайтах в

информационно-телекоммуникационной  сети  "Интернет"  в  порядке  и

сроки,  которые установлены Банком России,  информацию о финансовых

инструментах,  включаемых в расчет собственных  средств  (капитала)

кредитной  организации,  банковской  группы,  в  том  числе  о всех

условиях и о сроках их выпуска,  погашения,  конвертации,  об  иных

операциях  с ними,  и о существенных изменениях данных инструментов

(часть введена Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. N 403-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2016, N 1, ст. 23;

в ред.  Федерального закона от 1 мая 2017 г.  N  92-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

     Кредитная организация,  за   исключением   банка   с   базовой

лицензией, обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые

устанавливаются Банком России,  информацию  о  принимаемых  рисках,

процедурах их оценки, управления рисками и капиталом (часть введена

Федеральным  законом  от  1  мая  2017  г.  N  92-ФЗ   -   Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

     Банк России   вправе   устанавливать   особенности   раскрытия

информации  в  соответствии  с  видом кредитных организаций,  в том

числе в зависимости от видов  лицензий,  выдаваемых  банкам  (часть

введена  Федеральным  законом  от 1 мая 2017 г.  N 92-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

     (Статья 8 в ред.  Федерального закона от  2  июля  2013  г.  N

146-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N

27, ст. 3438)

 

     Статья 9.  Отношения  между   кредитной   организацией   и

                государством

 

     Кредитная организация   не    отвечает    по    обязательствам

государства.  Государство  не  отвечает по обязательствам кредитной

организации, за исключением случаев, когда государство само приняло

на себя такие обязательства.

     Кредитная организация  не  отвечает  по  обязательствам  Банка

России.   Банк  России  не  отвечает  по  обязательствам  кредитной

организации,  за исключением случаев,  когда Банк России принял  на

себя такие обязательства.

     Органы законодательной  и  исполнительной  власти   и   органы

местного   самоуправления  не  вправе  вмешиваться  в  деятельность

кредитных  организаций,  за  исключением  случаев,  предусмотренных

федеральными законами.

     Кредитная организация   на   основе    государственного    или

муниципального  контракта на оказание услуг для государственных или

муниципальных   нужд   может    выполнять    отдельные    поручения

Правительства  Российской Федерации,  органов исполнительной власти

субъектов Российской Федерации и органов  местного  самоуправления,

осуществлять операции со средствами федерального бюджета,  бюджетов

субъектов Российской Федерации и местных бюджетов и расчеты с ними,

обеспечивать  целевое  использование бюджетных средств,  выделяемых

для  осуществления  федеральных  и  региональных  программ.   Такой

контракт   должен   содержать   взаимные   обязательства  сторон  и

предусматривать их ответственность,  условия и  формы  контроля  за

использованием  бюджетных средств (в ред.  Федерального закона от 2

февраля 2006 г.  N 19-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации, 2006, N 6, ст. 636).

     Кредитная организация не может быть  обязана  к  осуществлению

деятельности,  не предусмотренной ее учредительными документами, за

исключением случаев,  когда кредитная организация приняла  на  себя

соответствующие   обязательства,   или   случаев,   предусмотренных

федеральными законами.

     Кредитная организация     обязана    получать    в    порядке,

установленном  Банком  России   по   согласованию   с   Центральной

избирательной   комиссией  Российской  Федерации,  и  рассматривать

поступившие  от  Центральной  избирательной   комиссии   Российской

Федерации,  избирательных  комиссий  субъектов Российской Федерации

запросы о представлении сведений о  счетах,  вкладах  кандидатов  в

депутаты   или   на   иные   выборные   должности,   а  в  случаях,

предусмотренных федеральным законом,  сведений  о  счетах,  вкладах

супругов  и  несовершеннолетних  детей кандидатов в депутаты или на

иные  выборные   должности,   направляемые   в   целях   проведения

предусмотренной  законодательством  Российской  Федерации о выборах

проверки  достоверности  сведений,  представленных  кандидатами   в

депутаты  или  на иные выборные должности в избирательные комиссии.

При наличии у кредитной  организации  сведений  о  счетах,  вкладах

кредитная  организация  обязана  направлять  указанные  сведения  в

Центральную   избирательную    комиссию    Российской    Федерации,

избирательные  комиссии  субъектов Российской Федерации в порядке и

сроки, установленные Банком России по  согласованию  с  Центральной

избирательной    комиссией    Российской   Федерации,   в   объеме,

предусмотренном законодательством Российской  Федерации  о  выборах

(часть  введена  Федеральным законом от 13 июля 2015 г.  N 231-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2015,  N  29,  ст.

4357).

     Кредитная организация и должностные лица кредитной организации

несут   ответственность   за   нарушение  требований  части  шестой

настоящей  статьи  в   порядке,   установленном   законодательством

Российской  Федерации (часть введена Федеральным законом от 13 июля

2015 г.  N 231-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,

2015, N 29, ст. 4357).

 

     Статья 10. Учредительные документы кредитной организации

 

     Кредитная организация    имеет    учредительные     документы,

предусмотренные   федеральными   законами   для  юридического  лица

соответствующей организационно-правовой формы.

     Устав кредитной организации должен содержать:

     1) полное  и  (в  случае,  если имеется) сокращенное фирменные

наименования (в ред.  Федерального закона от 28  марта  2017  г.  N

41-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 14,

ст. 2000);

     2) (Пункт  2  утратил силу на основании Федерального закона от

28 марта 2017 г.  N 41-ФЗ -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации, 2017, N 14, ст. 2000)

     3) сведения об адресе и месте нахождения кредитной организации

(в ред.  Федерального закона от 28 марта 2017 г. N 41-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 14, ст. 2000);

     4) перечень осуществляемых  банковских  операций  и  сделок  в

соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона;

     5) сведения о размере уставного капитала;

     6) сведения   о   системе  органов  управления,  в  том  числе

исполнительных органов,  и органов внутреннего контроля,  о порядке

их образования и об их полномочиях;

     7) иные сведения,  предусмотренные федеральными  законами  для

уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.

     Кредитная организация обязана  регистрировать  все  изменения,

вносимые в ее учредительные документы.  Документы,  предусмотренные

пунктом  1  статьи  17  Федерального  закона   "О   государственной

регистрации  юридических  лиц  и  индивидуальных предпринимателей",

нормативными  актами   Банка   России,   представляются   кредитной

организацией в Банк России в установленном им порядке.  Банк России

в месячный срок со дня подачи всех надлежащим  образом  оформленных

документов   принимает   решение   о   государственной  регистрации

изменений,   вносимых   в   учредительные    документы    кредитной

организации,  и  направляет  в  уполномоченный  в  соответствии  со

статьей  2  Федерального  закона  "О  государственной   регистрации

юридических  лиц  и  индивидуальных  предпринимателей"  федеральный

орган исполнительной власти (далее - уполномоченный  регистрирующий

орган)  сведения и документы,  необходимые для осуществления данным

органом  функций  по  ведению  единого   государственного   реестра

юридических лиц (в ред.  Федерального закона от 8 декабря 2003 г. N

169-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2003,  N

50, ст. 4855).

     На основании указанного решения,  принятого Банком  России,  и

представленных  им необходимых сведений и документов уполномоченный

регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней  со  дня

получения   необходимых  сведений  и  документов  вносит  в  единый

государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и  не

позднее  рабочего дня,  следующего за днем внесения соответствующей

записи, сообщает об этом в Банк России. Взаимодействие Банка России

с  уполномоченным регистрирующим органом по вопросу государственной

регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной

организации,  осуществляется в порядке, согласованном Банком России

с уполномоченным регистрирующим органом.

     (Статья 10  в ред.  Федерального закона от 21 марта 2002 г.  N

31-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 12,

ст. 1093)

 

     Статья 11. Уставный капитал кредитной организации

 

     Уставный капитал   кредитной   организации   составляется   из

величины вкладов ее  участников  и  определяет  минимальный  размер

имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов.

     Минимальный размер   уставного   капитала   на   день   подачи

ходатайства  о  государственной  регистрации  и  выдаче лицензии на

осуществление банковских операций устанавливается в сумме:

     1) 1 миллиард  рублей -  для  вновь  регистрируемого  банка  с

универсальной лицензией;

     2) 300 миллионов рублей - для вновь  регистрируемого  банка  с

базовой лицензией;

     3) 90 миллионов рублей - для вновь регистрируемой небанковской

кредитной  организации,   за   исключением   минимального   размера

уставного  капитала  вновь  регистрируемой  небанковской  кредитной

организации - центрального контрагента;

     4) 300   миллионов   рублей -   для    вновь    регистрируемой

небанковской кредитной организации - центрального контрагента.

     (Часть в ред.  Федерального закона от 1 мая 2017 г.  N 92-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N  18,  ст.

2669)

     (Часть УТРАТИЛА  СИЛУ  на  основании Федерального закона от 28

февраля 2009 г.  N 28-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации, 2009, N 9, ст. 1043)

     Банк России   устанавливает  предельный  размер  имущественных

(неденежных) вкладов в уставный капитал  кредитной  организации,  а

также  перечень  видов имущества в неденежной форме,  которое может

быть внесено в  оплату  уставного  капитала  (в  ред.  Федерального

закона  от  3  мая  2006  г.  N  60-ФЗ  - Собрание законодательства

Российской Федерации, 2006, N 19, ст. 2061).

     Не могут быть использованы для формирования уставного капитала

кредитной  организации  привлеченные  денежные   средства.   Оплата

уставного капитала   кредитной   организации   при   увеличении  ее

уставного капитала путем зачета требований к кредитной  организации

не  допускается,  за  исключением  денежных  требований  о  выплате

объявленных  дивидендов  в  денежной  форме.  Банк  России   вправе

установить   порядок   и   критерии  оценки  финансового  положения

учредителей (участников) кредитной организации (в ред. Федерального

закона  от 27 декабря 2009 г.  N 352-ФЗ - Собрание законодательства

Российской Федерации,  2009, N 52, ст. 6428; Федерального закона от

29 декабря 2012 г.  N 282-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации, 2012, N 53, ст. 7607).

     Средства федерального бюджета и  государственных  внебюджетных

фондов,  свободные  денежные средства и иные объекты собственности,

находящиеся в ведении федеральных органов  государственной  власти,

не  могут  быть  использованы  для  формирования уставного капитала

кредитной  организации,  за  исключением  случаев,  предусмотренных

федеральными законами.

     Средства бюджетов  субъектов  Российской  Федерации,   местных

бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности,

находящиеся в  ведении  органов  государственной  власти  субъектов

Российской Федерации и органов местного самоуправления,  могут быть

использованы  для   формирования   уставного   капитала   кредитной

организации   на  основании  соответственно  законодательного  акта

субъекта  Российской  Федерации   или   решения   органа   местного

самоуправления  в  порядке,  предусмотренном  настоящим Федеральным

законом и другими федеральными законами.

     Если иное не установлено федеральными  законами,  приобретение

(за   исключением  случая,  если  акции  (доли)  приобретаются  при

учреждении кредитной организации) и (или) получение в доверительное

управление  (далее - приобретение) в результате осуществления одной

сделки или нескольких  сделок  одним  юридическим  либо  физическим

лицом  более  одного  процента  акций (долей) кредитной организации

требуют  уведомления  Банка  России,  а  более   10   процентов   -

предварительного согласия Банка России (в ред.  Федерального закона

от  29  декабря  2012  г.  N  282-ФЗ  -  Собрание  законодательства

Российской Федерации,  2012, N 53, ст. 7607; Федерального закона от

2 июля 2013 г.  N 146-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской

Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

     Получение предварительного согласия Банка  России  в  порядке,

установленном   настоящей   статьей,   требуется   также  в  случае

приобретения:

     1) более 10 процентов акций, но не более  25  процентов  акций

кредитной организации;

     2) более 10 процентов долей, но не  более  одной  трети  долей

кредитной организации;

     3) более 25 процентов акций кредитной организации, но не более

50 процентов акций;

     4) более одной трети долей кредитной организации, но не  более

50 процентов долей;

     5) более 50 процентов акций кредитной организации, но не более

75 процентов акций;

     6) более 50 процентов долей кредитной организации, но не более

двух третей долей;

     7) более 75 процентов акций кредитной организации;

     8) более двух третей долей кредитной организации.

     (Часть введена Федеральным законом от 2 июля 2013 г.  N 146-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N 27, ст.

3438)

     Предварительного согласия   Банка   России    требует    также

установление   юридическим   или   физическим  лицом  в  результате

осуществления одной  сделки  или  нескольких  сделок  прямого  либо

косвенного  (через  третьих  лиц)  контроля  в отношении акционеров

(участников)  кредитной  организации,  владеющих   более   чем   10

процентами акций    (долей)    кредитной   организации   (далее   -

установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной

организации)  (часть введена Федеральным законом от 29 декабря 2012

г. N 282-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2012,

N 53,  ст.  7607;  в ред.  Федерального закона от 2 июля 2013 г.  N

146-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N

27, ст. 3438).

     Требования, установленные настоящей статьей,  распространяются

также на случаи приобретения более одного  процента  акций  (долей)

кредитной организации, более 10 процентов акций  (долей)  кредитной

организации и (или) на случай  установления  контроля  в  отношении

акционеров (участников)   кредитной   организации   группой    лиц,

признаваемой  таковой  в  соответствии  с Федеральным законом от 26

июля 2006 года N  135-ФЗ  "О  защите  конкуренции"  (часть  введена

Федеральным  законом  от  29  декабря  2012 г.  N 282-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7607; в ред.

Федерального  закона  от  2  июля  2013  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

     Банк России не позднее 30 дней со дня получения ходатайства  о

согласии Банка России на совершение сделки  (сделок),  направленной

на  приобретение  более  10  процентов  акций   (долей)   кредитной

организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров

(участников) кредитной организации, сообщает заявителю в письменной

форме о своем решении - о согласии или об отказе.  В  случае,  если

Банк  России  не  сообщил  о  принятом решении в течение указанного

срока,  соответствующая  сделка  (сделки)  считается  согласованной

(часть введена Федеральным законом от 29 декабря 2012 г. N 282-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2012,  N  53,  ст.

7607;  в  ред.  Федерального  закона  от 2 июля 2013 г.  N 146-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N  27,  ст.

3438).

     Уведомление о приобретении более одного процента акций (долей)

кредитной организации направляется в Банк России не позднее 30 дней

со дня данного приобретения (часть введена Федеральным  законом  от

29 декабря 2012 г.  N 282-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации, 2012, N 53, ст. 7607).

     Согласие  Банка  России   на   совершение   сделки   (сделок),

направленной на  приобретение  более  10  процентов  акций  (долей)

кредитной организации и (или) на установление контроля в  отношении

акционеров (участников) кредитной организации, может быть  получено

после совершения сделки (далее - последующее  согласие)  в  случае,

если приобретение акций кредитной организации и (или)  установление

контроля в отношении акционеров (участников) кредитной  организации

осуществляются при публичном  размещении  акций,  а  также  в  иных

установленных    настоящим     Федеральным     законом     случаях.

Предусмотренная настоящей частью возможность получения последующего

согласия  распространяется также на приобретение более 10 процентов

акций кредитной организации при публичном размещении акций и  (или)

на   установление  контроля  в  отношении  акционеров  (участников)

кредитной  организации  группой   лиц,   признаваемой   таковой   в

соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ

защите  конкуренции"  (часть  введена  Федеральным  законом  от  29

декабря  2012  г.  N  282-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации,  2012,  N 53,  ст. 7607; в ред. Федерального закона от 2

июля  2013  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской

Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

     Порядок получения  предварительного  согласия  и  последующего

согласия Банка России на совершение сделки  (сделок),  направленной

на  приобретение  более  10  процентов  акций   (долей)   кредитной

организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров

(участников) кредитной  организации,  и  порядок  уведомления Банка

России о приобретении более одного процента акций (долей) кредитной

организации  устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в

соответствии с ними нормативными актами Банка России (часть введена

Федеральным  законом  от  29  декабря  2012 г.  N 282-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7607; в ред.

Федерального  закона  от  2  июля  2013  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

     Банк России имеет право отказать в даче согласия на совершение

сделки (сделок),  направленной (направленных) на приобретение более

10  процентов  акций  (долей)  кредитной  организации  и  (или)  на

установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной

организации, в случае:

     1) установления  неудовлетворительного  финансового  положения

лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные)  на

приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации

и  (или)  на   установление   контроля   в   отношении   акционеров

(участников) кредитной организации;

     2) отсутствия положительного решения  антимонопольного  органа

по ходатайству о даче согласия на  осуществление  сделки  (сделок),

представленному в соответствии с Федеральным  законом  от  26  июля

2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции",  если  сделка  (сделки),

направленная (направленные)  на  приобретение  более  10  процентов

акций  (долей)  кредитной  организации  и  (или)  на   установление

контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,

подлежит  (подлежат)  контролю  в  соответствии  с  антимонопольным

законодательством;

     3) отсутствия решения о  предварительном  согласовании  сделки

или  о  согласовании  установления  контроля   в   соответствии   с

Федеральным законом  от  29  апреля  2008 года  N 57-ФЗ  "О порядке

осуществления  иностранных  инвестиций  в  хозяйственные  общества,

имеющие стратегическое значение для обеспечения  обороны  страны  и

безопасности  государства",  если  сделка  (сделки),   направленная

(направленные) на приобретение более  10  процентов  акций  (долей)

кредитной организации и (или) на установление контроля в  отношении

акционеров (участников) кредитной организации, подлежит  (подлежат)

контролю в соответствии с указанным Федеральным законом;

     4) неудовлетворительной деловой репутации  лица,  совершающего

сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение  более

10  процентов  акций  (долей)  кредитной  организации  и  (или)  на

установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной

организации, в соответствии с основаниями,  установленными  статьей

16  настоящего  Федерального   закона   в   отношении   учредителей

(участников)  кредитной   организации,   приобретающих   более   10

процентов акций (долей)  кредитной  организации.  При  этом  сроки,

установленные абзацами третьим -  пятым,  восьмым,  одиннадцатым  и

двенадцатым пункта 5 части первой статьи 16 настоящего Федерального

закона, исчисляются по  отношению  ко  дню  подачи  в  Банк  России

ходатайства  о  даче  согласия  на  совершение   сделки   (сделок),

направленной (направленных)  на  приобретение  более  10  процентов

акций  (долей)  кредитной  организации  и  (или)  на   установление

контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

     5) наличия  других  оснований,  предусмотренных   федеральными

законами и принимаемыми в соответствии с ними  нормативными  актами

Банка России.

     (Часть в ред. Федерального закона от 2 июля 2013 г. N 146-ФЗ -

Собрание  законодательства Российской Федерации,  2013,  N 27,  ст.

3438)

     Банк России отказывает в даче согласия  на  совершение  сделки

(сделок), направленной на приобретение  более  10  процентов  акций

(долей) кредитной организации и (или) на  установление  контроля  в

отношении акционеров (участников) кредитной организации, если ранее

судом была установлена вина  лица,  совершающего  сделку  (сделки),

направленную на  приобретение  более  10  процентов  акций  (долей)

кредитной организации и (или) на установление контроля в  отношении

акционеров (участников) кредитной организации, в причинении убытков

какой-либо  кредитной  организации  при  исполнении им обязанностей

члена  совета   директоров   (наблюдательного   совета)   кредитной

организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и

(или)  члена  коллегиального  исполнительного  органа   (правления,

дирекции)  (часть введена Федеральным законом от 19 июня 2001 г.  N

82-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 26,

ст. 2586; в ред. Федерального закона от 29 декабря 2012 г. N 282-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2012,  N 53, ст.

7607;  Федерального  закона  от 2 июля 2013 г.  N 146-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

(Часть семнадцатая утратит силу с 28 января 2018 года на  основании

Федерального  закона  от  29  июля  2017  г.  N  281-ФЗ  - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830)

     (Часть УТРАТИЛА СИЛУ на основании  Федерального  закона  от  2

декабря  2013  г.  N  335-ФЗ - Собрание законодательства Российской

Федерации, 2013, N 49, ст. 6336)

     Финансовое положение  следующих  лиц  должно   соответствовать

требованиям,   установленным  нормативным  актом  Банка  России,  в

течение  всего  периода   владения   акциями   (долями)   кредитной

организации и осуществления контроля:

     юридических лиц - акционеров (участников), владеющих более  10

процентами акций (долей) кредитной организации, и юридических  лиц,

осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников);

     юридических лиц -  акционеров  (участников),  владеющих  10  и

менее процентами акций (долей) кредитной организации и  входящих  в

состав группы лиц, владеющей  более  10  процентами  акций  (долей)

кредитной организации, и юридических лиц, осуществляющих контроль в

отношении таких акционеров (участников).

     (Часть введена Федеральным законом от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N 31, ст.

4830, вступает в силу с 28 января 2018 года)

     Кредитная организация обязана в письменной  форме  в  порядке,

установленном нормативным актом Банка России, уведомить Банк России

о фактах несоответствия установленным настоящим Федеральным законом

требованиям, выявленных ею в отношении следующих лиц:

     физических или юридических лиц, владеющих более 10  процентами

акций (долей) кредитной организации;

     физических  или  юридических  лиц,  владеющих   10   и   менее

процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в  состав

группы лиц, владеющей более 10 процентами акций  (долей)  кредитной

организации;

     физических или  юридических  лиц,  осуществляющих  контроль  в

отношении акционеров (участников), владеющих  более  10  процентами

акций (долей) кредитной организации;

     физических или  юридических  лиц,  осуществляющих  контроль  в

отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее  процентами

акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц,

владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

     лиц,  осуществляющих  функции   единоличного   исполнительного

органа указанных юридических лиц.

     (Часть введена Федеральным законом от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N 31, ст.

4830, вступает в силу с 28 января 2018 года)

 

     Статья 11-1. Органы управления кредитной организации

 

     Органами  управления  кредитной  организации  наряду  с  общим

собранием ее учредителей  (участников)  являются  совет  директоров

(наблюдательный  совет),   единоличный   исполнительный   орган   и

коллегиальный исполнительный орган.

     Текущее  руководство   деятельностью   кредитной   организации

осуществляется   ее   единоличным    исполнительным    органом    и

коллегиальным исполнительным органом.

     Единоличный  исполнительный  орган,  его  заместители,   члены

коллегиального  исполнительного  органа   (далее   -   руководитель

кредитной организации),  главный  бухгалтер,  заместители  главного

бухгалтера кредитной организации, руководитель,  главный  бухгалтер

филиала  кредитной  организации  не   вправе   занимать   должности

руководителя, главного бухгалтера в других организациях, являющихся

кредитными,    страховыми    или    клиринговыми     организациями,

профессиональными участниками рынка  ценных  бумаг,  организаторами

торговли  на  товарных  и  (или)  финансовых  рынках,  а  также   в

акционерных инвестиционных фондах, специализированных  депозитариях

инвестиционных   фондов,   негосударственных   пенсионных   фондах,

организациях,   осуществляющих    деятельность    по    пенсионному

обеспечению    и    пенсионному    страхованию,    по    управлению

инвестиционными  фондами,  акционерными  инвестиционными   фондами,

паевыми инвестиционными фондами  и  негосударственными  пенсионными

фондами, организациях, занимающихся  лизинговой  деятельностью  или

являющихся  аффилированными  лицами  по   отношению   к   кредитной

организации, и осуществлять  предпринимательскую  деятельность  без

образования юридического лица. В случае, если кредитные организации

являются  по  отношению  друг   к   другу   основным   и   дочерним

хозяйственными   обществами,   единоличный   исполнительный   орган

дочерней кредитной организации имеет  право  занимать  должности  в

коллегиальном  исполнительном  органе   кредитной   организации   -

основного общества, за исключением должности  председателя  данного

органа.

     Члены совета  директоров  (наблюдательного  совета)  кредитной

организации   и   кандидаты   на   указанные    должности    должны

соответствовать  требованиям  к  деловой  репутации,  установленным

статьей 16 настоящего Федерального закона, а  также  требованиям  к

квалификации,  устанавливаемым  в   соответствии   с   федеральными

законами.

     В  случае,  если   в   отношении   члена   совета   директоров

(наблюдательного совета) кредитной организации вступил  в  законную

силу  обвинительный  приговор  суда   за   совершение   умышленного

преступления  либо  вступило  в  силу  решение  суда  о  назначении

административного наказания в виде дисквалификации, указанный  член

совета директоров (наблюдательного совета)  считается  выбывшим  из

состава  совета  директоров   (наблюдательного   совета)   со   дня

вступления в силу соответствующего решения суда.

     Лица,  указанные  в  части  третьей  настоящей   статьи,   при

согласовании их кандидатур с Банком России,  назначении  (избрании)

на должность, а также в течение всего периода осуществления функций

по указанным должностям, включая временное  исполнение  должностных

обязанностей, должны соответствовать требованиям к  квалификации  и

деловой репутации, установленным статьей 16 настоящего Федерального

закона.

     Для получения  согласия  Банка  России  кредитная  организация

обязана  направить  в  Банк  России  ходатайство   о   согласовании

кандидатов на должности, указанные в части шестой настоящей статьи,

и представить сведения и документы, предусмотренные пунктом 8 части

первой статьи 14 настоящего  Федерального  закона.  Банк  России  в

месячный срок со дня получения указанных документов  дает  согласие

на назначение (избрание) или представляет  мотивированный  отказ  в

письменной  форме  по  основаниям,   предусмотренным   статьей   16

настоящего  Федерального  закона.  При  этом  сроки,  установленные

абзацами пятым, восьмым - одиннадцатым, пятнадцатым  и шестнадцатым

пункта 1 части первой статьи  16  настоящего  Федерального  закона,

исчисляются по отношению  ко  дню  получения  указанных  документов

Банком  России.  Отказ  Банка  России  в  согласии  на   назначение

(избрание) кандидата может быть обжалован им в судебном порядке.

     Кредитная организация обязана  в  письменной  форме  уведомить

Банк России об освобождении от должностей лиц,  указанных  в  части

шестой настоящей статьи, не позднее  рабочего  дня,  следующего  за

днем принятия такого решения.

     Кредитная организация обязана  в  письменной  форме  уведомить

Банк России об  избрании  (освобождении)  члена  совета  директоров

(наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия  такого

решения.

     Кредитная организация в соответствии с порядком, установленным

частями  шестой  -  восьмой  настоящей  статьи,   может   возложить

отдельные обязанности указанных в части  третьей  настоящей  статьи

лиц, предусматривающие  право  распоряжения  денежными  средствами,

находящимися  на  открытых  в   Банке   России   счетах   кредитной

организации,  на  лиц,  занимающих  иные  должности   в   кредитной

организации и соответствующих требованиям к квалификации и  деловой

репутации,  установленным  статьей   16   настоящего   Федерального

закона.

     В случаях,  установленных Федеральным законом  от  26  октября

2002  года  №  127-ФЗ  "О несостоятельности (банкротстве)" (далее -

Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"),  полномочия

единоличного  исполнительного  органа  банка  могут  осуществляться

обществом с  ограниченной  ответственностью  "Управляющая  компания

Фонда консолидации банковского сектора".  При этом положения частей

шестой и  седьмой  настоящей  статьи  не применяются (часть введена

Федеральным  законом  от  1  мая  2017  г.  N  84-ФЗ   -   Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2661).

     (Статья 11-1 введена Федеральным законом от 19 июня 2001 г.  N

82-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 26,

ст.  2586;  в ред. Федерального закона от 2 июля 2013 г. N 146-ФЗ -

Собрание  законодательства Российской Федерации,  2013,  N 27,  ст.

3438)

 

     Статья 11-1-1. Особенности компетенции и организации

                    деятельности совета директоров

                    (наблюдательного совета) кредитной

                    организации

 

     К  компетенции  совета  директоров  (наблюдательного   совета)

кредитной организации, определенной ее уставом, относятся  вопросы,

предусмотренные  Федеральным  законом  от  26   декабря   1995 года

N 208-ФЗ  "Об акционерных  обществах",  Федеральным  законом  от  8

февраля   1998 года   N 14-ФЗ    "Об обществах    с    ограниченной

ответственностью", а также следующие вопросы:

     1) утверждение  стратегии  управления  рисками   и   капиталом

кредитной  организации,   в   том   числе   в   части   обеспечения

достаточности  собственных  средств  (капитала)  и  ликвидности  на

покрытие рисков как в целом по  кредитной  организации,  так  и  по

отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка

управления наиболее значимыми для кредитной организации  рисками  и

контроль за реализацией указанного порядка;

     2) утверждение   порядка   применения    банковских    методик

управления  рисками  и  моделей  количественной  оценки  рисков  (в

случае,   предусмотренном   статьей   72-1   Федерального    закона

"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), включая

оценку  активов  и   обязательств,   внебалансовых   требований   и

обязательств кредитной организации, а также сценариев и результатов

стресс-тестирования;

     3) утверждение порядка  предотвращения  конфликтов  интересов,

плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного

ухудшения  финансового  состояния  кредитной   организации,   плана

действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности  и

(или) восстановление деятельности кредитной  организации  в  случае

возникновения нестандартных и  чрезвычайных  ситуаций,  утверждение

руководителя службы внутреннего аудита кредитной организации, плана

работы службы внутреннего аудита кредитной организации, утверждение

политики кредитной организации в области оплаты труда и контроль ее

реализации;

     4) проведение оценки  на  основе  отчетов  службы  внутреннего

аудита  соблюдения  единоличным  исполнительным  органом  кредитной

организации и  коллегиальным  исполнительным  органом  стратегий  и

порядков, утвержденных советом директоров (наблюдательным советом);

     5) принятие решений об обязанностях членов  совета  директоров

(наблюдательного  совета),  включая  образование  в   его   составе

комитетов,  а  также  проведение  оценки   собственной   работы   и

представление ее результатов общему собранию  участников  кредитной

организации;

     6) утверждение   кадровой   политики   кредитной   организации

(порядок  определения  размеров  окладов  руководителей   кредитной

организации,  порядок  определения  размера,  форм   и   начисления

компенсационных  и  стимулирующих  выплат  руководителям  кредитной

организации, руководителю службы управления  рисками,  руководителю

службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля

кредитной   организации   и   иным   руководителям    (работникам),

принимающим  решения  об   осуществлении   кредитной   организацией

операций и  иных  сделок,  результаты  которых  могут  повлиять  на

соблюдение  кредитной  организацией  обязательных  нормативов   или

возникновение иных  ситуаций,  угрожающих  интересам  вкладчиков  и

кредиторов,   включая   основания   для   осуществления   мер    по

предупреждению    несостоятельности     (банкротства)     кредитной

организации, квалификационные требования к указанным лицам, а также

размер фонда оплаты труда кредитной организации).

     (Статья 11-1-1 введена Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N

146-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N

27, ст. 3438)

 

     Статья 11-1-2. Требования к системам управления рисками и

                    капиталом, внутреннего контроля кредитной

                    организации

 

     Кредитная   организация   (головная   кредитная    организация

банковской группы) обязана соблюдать  установленные  Банком  России

требования к системам управления рисками и  капиталом,  внутреннего

контроля, включая требования  к  деятельности  руководителя  службы

внутреннего  контроля  и  руководителя  службы  внутреннего  аудита

кредитной организации, в банковских группах.

     Лицо  при  назначении   на   должность   руководителя   службы

управления рисками,  руководителя  службы  внутреннего  аудита  или

руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации и  в

течение всего периода осуществления функций по указанным должностям

должно соответствовать установленным Банком России квалификационным

требованиям и  установленным  статьей  16  настоящего  Федерального

закона требованиям к деловой репутации.

     Кредитная организация обязана  в  письменной  форме  уведомить

Банк  России  о  назначении  на   должность   руководителя   службы

управления  рисками,  руководителя   службы   внутреннего   аудита,

руководителя службы внутреннего контроля  кредитной  организации  в

трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.

     Кредитная организация обязана  в  письменной  форме  уведомить

Банк  России  об  освобождении  от  должности  руководителя  службы

управления  рисками,  руководителя   службы   внутреннего   аудита,

руководителя службы внутреннего контроля кредитной  организации  не

позднее рабочего дня, следующего за днем принятия  соответствующего

решения.

     В банках с базовой лицензией руководитель  службы  внутреннего

контроля может  не назначаться.  В этом случае функции руководителя

службы внутреннего  контроля  осуществляются  руководителем  службы

управления рисками (часть введена Федеральным законом от 1 мая 2017

г.  N 92-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2017,

N 18, ст. 2669).

     Порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об

освобождении  от должности) руководителя службы управления рисками,

руководителя  службы  внутреннего   аудита,   руководителя   службы

внутреннего   контроля   кредитной   организации   и   специального

должностного лица,  ответственного за реализацию правил внутреннего

контроля   в   кредитной   организации   в   целях  противодействия

легализации (отмыванию) доходов,  полученных  преступным  путем,  и

финансированию   терроризма,  устанавливается  нормативными  актами

Банка России (часть введена Федеральным законом от 29 июля 2017  г.

N 281-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,  2017, N

31, ст. 4830, вступает в силу с 28 января 2018 года).

     В случае, если после фактического назначения лица на должность

руководителя  службы  управления   рисками,   руководителя   службы

внутреннего аудита или  руководителя  службы  внутреннего  контроля

кредитной   организации   выявлены   факты    его    несоответствия

установленным Банком России квалификационным требованиям (в  случае

назначения   на   должность   специального    должностного    лица,

ответственного  за  реализацию  правил   внутреннего   контроля   в

кредитной   организации   в   целях   противодействия   легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию

терроризма, - квалификационным  требованиям,  установленным  Банком

России по согласованию  с  уполномоченным  органом,  осуществляющим

функции  по  противодействию   легализации   (отмыванию)   доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма)  и  (или)

выявлены факты несоответствия указанного лица требованиям к деловой

репутации,  установленным  пунктом  1  части   первой   статьи   16

настоящего Федерального закона, кредитная организация обязана:

     1) не позднее двух рабочих дней, следующих за  днем  выявления

таких фактов, в письменной форме уведомить об этом Банк  России  (с

указанием соответствующих фактов);

     2) не позднее одного месяца со дня выявления  таких  фактов  в

порядке,  предусмотренном  трудовым  законодательством,  освободить

указанное лицо от занимаемой должности  (освободить  от  временного

исполнения обязанностей по этой должности);

     3) уведомить Банк России об освобождении  указанного  лица  от

занимаемой  должности  (освобождении   от   временного   исполнения

обязанностей по этой должности) в порядке,  предусмотренном  частью

пятой настоящей статьи.

     (Часть введена Федеральным законом от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N 31, ст.

4830, вступает в силу с 28 января 2018 года)

     В  случае  неисполнения  кредитной  организацией  обязанности,

предусмотренной пунктом 3 части седьмой настоящей  статьи,  либо  в

случаях   самостоятельного   выявления   Банком    России    фактов

несоответствия лиц, указанных  в  части  второй  настоящей  статьи,

установленным  Банком  России   квалификационным   требованиям   (в

отношении  специального  должностного   лица,   ответственного   за

реализацию правил внутреннего контроля в  кредитной  организации  в

целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов,  полученных

преступным путем, и финансированию  терроризма, -  квалификационным

требованиям,  установленным  Банком  России   по   согласованию   с

уполномоченным органом, осуществляющим функции  по  противодействию

легализации (отмыванию) доходов,  полученных  преступным  путем,  и

финансированию  терроризма)  и  (или)  самостоятельного   выявления

Банком России фактов несоответствия  указанных  лиц  требованиям  к

деловой  репутации,  установленным пунктом 1 части первой статьи 16

настоящего Федерального закона,  Банк России направляет в кредитную

организацию  предписание  с  требованием  о  замене указанных лиц в

порядке,  установленном нормативными  актами  Банка  России  (часть

введена Федеральным законом от 29 июля 2017 г.  N 281-ФЗ - Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2017,  N  31,  ст.  4830,

вступает в силу с 28 января 2018 года).

     (Статья 11-1-2 введена Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N

146-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N

27, ст. 3438)

 

     Статья 11-2. Минимальный размер собственных средств

                  (капитала) кредитной организации

 

     Минимальный размер собственных средств (капитала)  с  1 января

2018 года устанавливается в сумме:

     1) 1 миллиард рублей  (за  исключением  случаев,  определенных

частями  третьей  и  четвертой  настоящей  статьи) -  для  банка  с

универсальной лицензией;

     2) 300 миллионов рублей - для банка с базовой лицензией.

     Размер собственных средств (капитала)  небанковской  кредитной

организации, ходатайствующей о получении статуса:

     1) банка с универсальной лицензией, на  1-е  число  месяца,  в

котором было подано в Банк России  соответствующее  ходатайство,  с

1 января 2018 года должен быть не менее 1 миллиарда рублей;

     2) банка с базовой лицензией, на 1-е число месяца,  в  котором

было подано в Банк России соответствующее ходатайство,  с  1 января

2018 года должен быть не менее 300 миллионов рублей.

     Банк с универсальной лицензией, имевший на 1 января  2018 года

собственные средства (капитал) в размере менее 1 миллиарда  рублей,

но  не  менее  300  миллионов   рублей,   для   продолжения   своей

деятельности не позднее 1 января 2019 года в  установленном  Банком

России порядке должен получить статус банка  с  базовой  лицензией,

или  изменить  свой  статус  на   статус   небанковской   кредитной

организации,  или  получить  статус  микрофинансовой   компании   с

одновременным  прекращением   статуса   кредитной   организации   и

аннулированием лицензии на осуществление  банковских  операций,  за

исключением случая, указанного в части четвертой настоящей статьи.

     Если банк  с  универсальной  лицензией,  имевший  на  1 января

2018 года  собственные  средства  (капитал)  в  размере   менее   1

миллиарда рублей, но не менее 300 миллионов рублей, по состоянию на

1 января   2019 года   и   не   менее   четырех   месяцев   подряд,

предшествующих указанной дате, имел собственные средства  (капитал)

в размере не менее 1 миллиарда рублей и соблюдал  в  полном  объеме

обязательные нормативы, установленные Банком России  для  банков  с

универсальной лицензией, такой банк вправе обратиться в Банк России

до 1 февраля 2019 года с ходатайством о продолжении деятельности  в

статусе банка с  универсальной  лицензией.  Порядок  направления  и

рассмотрения указанного ходатайства определяется Банком России.

     Если банк с универсальной лицензией после 1 января 2019 года в

течение  четырех   месяцев   подряд   допустил   снижение   размера

собственных   средств   (капитала)   ниже   минимального    размера

собственных  средств  (капитала),  установленного   частью   первой

настоящей статьи, за исключением его снижения вследствие  изменения

Банком России  методики  определения  размера  собственных  средств

(капитала), такой банк в течение шести  месяцев  с  даты  истечения

указанного периода должен в  установленном  Банком  России  порядке

получить статус банка с базовой лицензией, или изменить свой статус

на статус небанковской кредитной организации, или  получить  статус

микрофинансовой  компании  с  одновременным  прекращением   статуса

кредитной организации и аннулированием  лицензии  на  осуществление

банковских операций.

     Если банк с  базовой  лицензией  после  1 января  2018 года  в

течение  четырех   месяцев   подряд   допустил   снижение   размера

собственных   средств   (капитала)   ниже   минимального    размера

собственных  средств  (капитала),  установленного   частью   первой

настоящей статьи, за исключением его снижения вследствие  изменения

Банком России  методики  определения  размера  собственных  средств

(капитала), такой банк в течение шести  месяцев  с  даты  истечения

указанного периода должен в  установленном  Банком  России  порядке

изменить свой статус на статус небанковской  кредитной  организации

или  получить  статус  микрофинансовой  компании  с   одновременным

прекращением  статуса  кредитной   организации   и   аннулированием

лицензии на осуществление банковских операций.

     При снижении размера собственных средств  (капитала)  банка  с

универсальной лицензией  (за  исключением  банков  с  универсальной

лицензией, указанных в частях третьей и четвертой настоящей статьи)

вследствие изменения Банком  России  методики  определения  размера

собственных средств (капитала) банка с универсальной лицензией ниже

размера, установленного частью  первой  настоящей  статьи,  банк  с

универсальной  лицензией  в  течение  12  месяцев  должен   достичь

величины собственных  средств  (капитала)  в  размере  1  миллиарда

рублей,  рассчитанной  по  новой   методике   определения   размера

собственных средств (капитала)  банка  с  универсальной  лицензией,

установленной Банком России.

     При снижении размера собственных средств  (капитала)  банка  с

базовой  лицензией  вследствие  изменения  Банком  России  методики

определения размера собственных средств (капитала) банка с  базовой

лицензией ниже  размера,  установленного  частью  первой  настоящей

статьи, банк с  базовой  лицензией  в  течение  12  месяцев  должен

достичь величины  собственных  средств  (капитала)  в  размере  300

миллионов  рублей,  рассчитанной  по  новой  методике   определения

размера собственных средств (капитала) банка с  базовой  лицензией,

установленной Банком России.

     При несоблюдении банком с универсальной лицензией  требования,

установленного   частью   седьмой   настоящей   статьи,   банк    с

универсальной лицензией для продолжения своей деятельности должен в

течение шести месяцев с даты истечения срока, установленного частью

седьмой настоящей статьи, в  установленном  Банком  России  порядке

получить статус банка с базовой лицензией, или изменить свой статус

на статус небанковской кредитной организации, или  получить  статус

микрофинансовой  компании  с  одновременным  прекращением   статуса

кредитной организации и аннулированием  лицензии  на  осуществление

банковских операций.

     При  несоблюдении  банком  с  базовой  лицензией   требования,

установленного частью восьмой  настоящей  статьи,  банк  с  базовой

лицензией для продолжения своей деятельности должен в течение шести

месяцев с  даты  истечения  срока,  установленного  частью  восьмой

настоящей статьи, в установленном Банком  России  порядке  изменить

свой  статус  на  статус  небанковской  кредитной  организации  или

получить   статус   микрофинансовой   компании   с    одновременным

прекращением  статуса  кредитной   организации   и   аннулированием

лицензии на осуществление банковских операций.

     Если размер собственных средств  (капитала)  банка  с  базовой

лицензией составляет 3 и более миллиарда  рублей  и  в  течение  12

месяцев с отчетной  даты,  на  которую  в  отчетности  впервые  был

отражен указанный  размер  собственных  средств  (капитала)  банка,

размер собственных средств (капитала)  банка  будет  не  менее  2,7

миллиарда рублей, такой  банк  должен  соблюдать  в  полном  объеме

требования, установленные Банком России для банков с  универсальной

лицензией.

     Если на протяжении четырех месяцев подряд  размер  собственных

средств (капитала) банка с базовой  лицензией  будет  составлять  1

миллиард рублей и более и такой банк в течение  указанного  периода

соблюдает в полном  объеме  обязательные  нормативы,  установленные

Банком России для банков  с  универсальной  лицензией,  такой  банк

может  направить  в  Банк  России  в   установленном   им   порядке

ходатайство о получении  универсальной  лицензии  на  осуществление

банковских  операций,  если   иное   не   предусмотрено   настоящим

Федеральным законом.

     Минимальный    размер    собственных    средств     (капитала)

устанавливается для небанковской кредитной организации в  сумме  90

миллионов рублей, за исключением  случая,  предусмотренного  частью

четырнадцатой настоящей статьи.

     Небанковская  кредитная   организация,   имевшая   на   1 июля

2016 года  собственные  средства  (капитал)  в  размере  менее   90

миллионов рублей, вправе продолжать свою деятельность при  условии,

что размер ее собственных средств (капитала) не будет снижаться  по

сравнению с их размером, достигнутым на 1 июля 2016 года.

     Размер собственных средств (капитала)  небанковской  кредитной

организации,   отвечающей   установленному   частью   четырнадцатой

настоящей статьи условию, с 1 июля 2019 года должен быть  не  менее

90 миллионов рублей.

     При   снижении   размера   собственных   средств    (капитала)

небанковской  кредитной  организации  ниже  размера,  указанного  в

частях тринадцатой и  четырнадцатой  настоящей  статьи,  вследствие

изменения Банком России методики  определения  размера  собственных

средств (капитала) небанковская кредитная организация:

     1) имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства  (капитал)

в размере 90 миллионов рублей и более или  созданная  после  1 июля

2016 года, в течение 12 месяцев должна достичь величины собственных

средств (капитала) в размере 90 миллионов рублей,  рассчитанной  по

новой методике определения размера собственных средств  (капитала),

установленной Банком России;

     2) имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства  (капитал)

в размере менее 90 миллионов рублей, в течение  12  месяцев  должна

достичь  рассчитанной  по  новой   методике   определения   размера

собственных  средств  (капитала),  установленной   Банком   России,

величины имевшихся у нее на 1 июля  2016 года  собственных  средств

(капитала), а с 1 июля  2019 года -  величины  собственных  средств

(капитала) в размере 90 миллионов рублей.

     Минимальный    размер    собственных    средств     (капитала)

устанавливается   для    небанковской    кредитной    организации -

центрального контрагента в размере 300 миллионов рублей.

     (Статья 11-2  введена  Федеральным законом от 3 мая 2006 г.  N

60-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 19,

ст.  2061;  в ред.  Федерального закона от 1 мая 2017 г.  N 92-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N  18,  ст.

2669)

 

     Статья 11-3. Устранение нарушений, допущенных при

                  приобретении и (или) получении в

                  доверительное управление акций

                  (долей) кредитной организации

 

     При обнаружении Банком России нарушения  приобретателем  акций

(долей) кредитной организации или лицом,  установившим  контроль  в

отношении акционеров (участников) кредитной организации, требований

настоящего Федерального закона и  принятых  в  соответствии  с  ним

нормативных  актов  Банка  России  о   получении   предварительного

согласия или  последующего  согласия  Банка  России  на  совершение

сделки (сделок), направленной на приобретение  более  10  процентов

акций  (долей)  кредитной  организации  и  (или)  на   установление

контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,

Банк России составляет предписание об устранении этим лицом  такого

нарушения (в ред.  Федерального закона от 2 июля 2013 г. N 146-ФЗ -

Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N  27,  ст.

3438).

     Предписание Банка России об устранении нарушения  направляется

Банком  России  не  позднее  30  дней  со  дня  обнаружения  такого

нарушения следующим лицам:

     1) лицо,  совершившее   сделку   (сделки),   направленную   на

приобретение более   10   процентов   акций    (долей)    кредитной

организации,  с  нарушением  (в ред.  Федерального закона от 2 июля

2013 г.  N 146-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,

2013, N 27, ст. 3438);

     2) лицо,   установившее   контроль   в   отношении   акционера

(участника) кредитной организации с нарушением.

     Копии предписания Банка  России,  указанного  в  части  второй

настоящей  статьи,  направляются  в  кредитную  организацию,  акции

(доли)  которой  приобретены  с  нарушением  и  (или)  контроль   в

отношении акционеров (участников) которой установлен с  нарушением,

и акционеру (участнику) кредитной организации, контроль в отношении

которого установлен с нарушением.

     Предписание  Банка  России  об   устранении   соответствующего

нарушения  подлежит   исполнению   приобретателем   акций   (долей)

кредитной организации или лицом, установившим контроль в  отношении

акционеров   (участников)   кредитной   организации,   допустившими

нарушение, в срок не более 90 дней со  дня  получения  такого  акта

одним из следующих способов:

     1) получение  от  Банка  России   последующего   согласия   на

приобретение  акций   (долей)   кредитной   организации   и   (или)

установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной

организации, осуществленных с нарушением, в порядке,  установленном

нормативным актом Банка России;

     2) совершение  сделки  (сделок),  направленной  на  отчуждение

акций (долей)  кредитной  организации  (прекращение  доверительного

управления  акциями  (долями)   кредитной   организации),   которые

приобретены  с  нарушением,  и  (или)  на  прекращение  контроля  в

отношении   акционеров    (участников)    кредитной    организации,

установленного с нарушением.

     Лицо,  исполнившее  предписание  Банка  России  об  устранении

нарушения путем совершения сделок, указанных в пункте втором  части

четвертой настоящей статьи, не позднее пяти дней со дня  исполнения

предписания обязано уведомить об этом кредитную организацию и  Банк

России в установленном Банком России порядке.

     Форма  предписания  Банка  России  об   устранении   нарушения

устанавливается нормативным актом Банка России.

     Со дня  получения  предписания  Банка  России  об   устранении

нарушения кредитной организацией,  акции (доли) которой приобретены

и  (или)  контроль  в  отношении  акционеров  (участников)  которой

установлен с нарушением,  и до дня исполнения или отмены указанного

предписания  приобретатель  акций  (долей)  кредитной  организации,

допустивший   нарушение,  и  (или)  акционер  (участник)  кредитной

организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением,

имеют  право голоса только по акциям (долям) кредитной организации,

которые  не  превышают  10  процентов   акций   (долей)   кредитной

организации (пороговых значений, которые превышают 10 процентов и в

отношении  которых  не  было  получено  отдельное   предварительное

согласие  или  последующее  согласие,  если необходимость получения

такого  согласия  предусмотрена  настоящим  Федеральным  законом  и

нормативными актами Банка России). Остальные акции (доли) кредитной

организации,  приобретенные  с  нарушением  и  (или)  принадлежащие

акционеру (участнику)  кредитной организации,  контроль в отношении

которого установлен с нарушением,  голосующими  не  являются  и  не

учитываются  при  определении  кворума  общего  собрания акционеров

(участников) кредитной организации (в ред. Федерального закона от 2

июля  2013  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской

Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

     Банк России  вправе  обжаловать  в  судебном  порядке  решения

общего  собрания  акционеров  (участников)  кредитной  организации,

принятые с  нарушением  требований,  установленных  частью  седьмой

настоящей статьи, и сделки,  совершенные  во  исполнение  указанных

решений, в случае, если участие  в  голосовании  акциями  (долями),

приобретенными с нарушением, или участие в  голосовании  акционеров

(участников) кредитной организации, контроль  в  отношении  которых

установлен  с  нарушением,  повлияло  на  решения,  принятые  общим

собранием акционеров (участников) кредитной организации.

     В случае  неисполнения  в  установленный  срок  приобретателем

акций (долей) кредитной организации  и  (или)  лицом,  установившим

контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации,

предписания Банка России об устранении нарушения Банк России вправе

подать  иск   о   признании   недействительной   сделки   (сделок),

направленной на  приобретение  более  10  процентов  акций  (долей)

кредитной организации и (или) на установление контроля в  отношении

акционеров (участников) кредитной организации, а также  последующих

сделок указанных лиц,  направленных на приобретение  акций  (долей)

этой  кредитной  организации  и  (или)  на  установление контроля в

отношении акционеров (участников)  этой  кредитной  организации  (в

ред.  Федерального  закона  от  2 июля 2013 г.  N 146-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2013, N 27, ст. 3438).

     (Статья 11-3 введена Федеральным законом от 29 декабря 2012 г.

N 282-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,  2012, N

53, ст. 7607)

 

     Статья 11-4. Порядок получения банком с универсальной

                  лицензией статуса банка с базовой лицензией,

                  банком с базовой лицензией статуса банка

                  с универсальной лицензией

 

     В  случаях,  предусмотренных  настоящим  Федеральным  законом,

получение банком с универсальной лицензией статуса банка с  базовой

лицензией  или  банком  с  базовой  лицензией   статуса   банка   с

универсальной лицензией осуществляется путем внесения  изменений  в

устав такого банка и замены выданной ему лицензии на  осуществление

банковских операций. При этом  такой  банк  должен  соответствовать

требованиям, установленным  статьей  11-2  настоящего  Федерального

закона для банка, имеющего соответствующий статус.

     Для государственной регистрации изменений, внесенных  в  устав

банка и предусмотренных частью  первой  настоящей  статьи,  в  Банк

России  в  установленном  им  порядке   представляются   документы,

предусмотренные статьей 17 Федерального  закона  "О государственной

регистрации юридических  лиц  и  индивидуальных  предпринимателей",

ходатайство о государственной регистрации  указанных  изменений,  а

также бизнес-план банка или изменения в бизнес-план банка.

     Банк России принимает решение  о  государственной  регистрации

изменений, внесенных в устав банка, и взаимодействует с федеральным

органом  исполнительной  власти,  уполномоченным  на  осуществление

государственной   регистрации   юридических   лиц,    в    порядке,

установленном  настоящим  Федеральным   законом   и   принятыми   в

соответствии с ним нормативными актами Банка России.

     Замена выданной банку  лицензии  на  осуществление  банковских

операций осуществляется Банком России в  установленном  им  порядке

после государственной  регистрации  изменений,  внесенных  в  устав

банка и связанных с получением  банком  с  универсальной  лицензией

статуса банка с базовой лицензией и  получением  банком  с  базовой

лицензией статуса банка с универсальной лицензией.

     (Статья 11-4 введена Федеральным законом от 1 мая  2017  г.  N

92-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 18,

ст. 2669)

 

             ГЛАВА II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ

         ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

 

     Статья 12. Государственная регистрация кредитных

                организаций и выдача им лицензий

                на осуществление банковских операций

 

     Кредитные организации  подлежат  государственной регистрации в

соответствии с Федеральным законом "О  государственной  регистрации

юридических   лиц   и  индивидуальных  предпринимателей"  с  учетом

установленного настоящим Федеральным законом  специального  порядка

государственной   регистрации   кредитных   организаций   (в   ред.

Федерального закона от 8  декабря  2003  г.  N  169-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4855).

     Решение о государственной  регистрации  кредитной  организации

принимается Банком России. Внесение в единый государственный реестр

юридических лиц сведений о  создании,  реорганизации  и  ликвидации

кредитных  организаций,  а  также иных предусмотренных федеральными

законами  сведений  осуществляется  уполномоченным   регистрирующим

органом   на  основании  решения  Банка  России  о  соответствующей

государственной  регистрации.   Взаимодействие   Банка   России   с

уполномоченным  регистрирующим  органом по вопросам государственной

регистрации  кредитных  организаций   осуществляется   в   порядке,

согласованном   Банком   России   с  уполномоченным  регистрирующим

органом.

     Банк России  в  целях осуществления им контрольных и надзорных

функций   ведет   Книгу   государственной   регистрации   кредитных

организаций   в  порядке,  установленном  федеральными  законами  и

принимаемыми  в  соответствии  с  ними  нормативными  актами  Банка

России.

     За государственную регистрацию кредитных организаций взимается

государственная пошлина в порядке и в размерах, которые установлены

законодательством Российской Федерации.

     Кредитная организация  обязана  информировать  Банк  России об

изменении сведений,  указанных в пункте  1  статьи  5  Федерального

закона   "О   государственной   регистрации   юридических   лиц   и

индивидуальных  предпринимателей",  за   исключением   сведений   о

полученных   лицензиях,   в  течение  трех  дней  с  момента  таких

изменений.  Банк России не  позднее  одного  рабочего  дня  со  дня

поступления  соответствующей  информации  от  кредитной организации

сообщает об этом в  уполномоченный  регистрирующий  орган,  который

вносит  в  единый  государственный реестр юридических лиц запись об

изменении сведений о кредитной  организации  (в  ред.  Федерального

закона  от  8 декабря 2003 г.  N 169-ФЗ - Собрание законодательства

Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4855).

     Лицензия на   осуществление   банковских   операций  кредитной

организации  выдается  после  ее  государственной   регистрации   в

порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми

в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

     Кредитная организация   имеет  право  осуществлять  банковские

операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

     (Часть УТРАТИЛА СИЛУ на основании Федерального закона от 3 мая

2006 г.  N 60-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,

2006, N 19, ст. 2061)

     (Статья 12 в ред.  Федерального закона от 21 марта 2002  г.  N

31-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 12,

ст. 1093)

 

     Статья 13. Лицензирование банковских операций

 

     Осуществление банковских   операций   производится  только  на

основании   лицензии,   выдаваемой   Банком   России   в   порядке,

установленном   настоящим   Федеральным   законом,  за  исключением

случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и  в

Федеральном  законе  "О  национальной  платежной  системе"  (в ред.

Федерального закона  от  27  июля  2006  г.  N  140-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2006,  N  31,  ст.  3439;

Федерального  закона  от  17  мая  2007  г.  N  83-ФЗ  -   Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2007,  N  22,  ст.  2563;

Федерального закона  от  7  февраля  2011  г.  N  8-ФЗ  -  Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2011,  N  7,   ст.   905;

Федерального закона  от  27  июня  2011  г.  N  162-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3873).

     Формы лицензий   на   осуществление  банковских  операций  для

кредитных организаций устанавливаются Банком России (часть  введена

Федеральным   законом   от  1  мая  2017  г.  N  92-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

     Лицензии, выдаваемые  Банком  России,  учитываются  в  реестре

выданных лицензий на осуществление банковских операций.

     Реестр выданных   кредитным   организациям  лицензий  подлежит

публикации  Банком  России  в  официальном  издании  Банка   России

("Вестнике  Банка  России") не реже одного раза в год.  Изменения и

дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в  месячный

срок со дня их внесения в реестр.

     В лицензии на осуществление  банковских  операций  указываются

банковские  операции,  на  осуществление  которых  данная кредитная

организация имеет право,  а также валюта,  в которой эти банковские

операции могут осуществляться.

     Лицензия на осуществление  банковских  операций  выдается  без

ограничения сроков ее действия.

     Осуществление юридическим  лицом   банковских   операций   без

лицензии,  если  получение  такой  лицензии  является обязательным,

влечет за собой взыскание с такого юридического  лица  всей  суммы,

полученной  в  результате  осуществления  данных операций,  а также

взыскание штрафа в двукратном  размере  этой  суммы  в  федеральный

бюджет.   Взыскание   производится   в  судебном  порядке  по  иску

прокурора,  соответствующего  федерального  органа   исполнительной

власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России

(в ред.  Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 140-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3439).

     Банк России  вправе  предъявить  в  арбитражный  суд   иск   о

ликвидации   юридического   лица,   осуществляющего   без  лицензии

банковские  операции,  если  получение  такой   лицензии   является

обязательным  (в  ред.  Федерального  закона  от 27 июля 2006 г.  N

140-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2006,  N

31, ст. 3439).

     Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции,  несут

в     установленном     законом     порядке    гражданско-правовую,

административную или уголовную ответственность.

     Государственная корпорация        "Банк       развития       и

внешнеэкономической    деятельности    (Внешэкономбанк)"     вправе

осуществлять  банковские  операции,  право на осуществление которых

предоставлено  ей  на  основании  Федерального  закона   "О   банке

развития" (часть  введена  Федеральным законом от 17 мая 2007 г.  N

83-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 22,

ст. 2563).

     (Часть введена Федеральным законом от 7 февраля 2011 г. N 8-ФЗ

- Собрание законодательства Российской Федерации,  2011,  N 7,  ст.

905;  УТРАТИЛА СИЛУ на основании Федерального закона от 29  декабря

2015 г.  N 403-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,

2016, N 1, ст. 23)

     Банк с  универсальной  лицензией,  получивший  статус  банка с

базовой лицензией,  вправе получить статус  банка  с  универсальной

лицензией  не  ранее  чем  через  два  года  с даты государственной

регистрации изменений,  внесенных в устав этого банка и связанных с

получением им статуса банка с базовой лицензией.  При присоединении

банка  с  универсальной  лицензией  к  банку  с  базовой  лицензией

требование о   соблюдении  указанного  срока  не  применяется.  При

преобразовании  банка  с  базовой  лицензией  указанный   срок   не

прерывается  (часть введена Федеральным законом от 1 мая 2017 г.  N

92-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 18,

ст. 2669).

 

     Статья 13-1. (Введена Федеральным законом от 27 июля 2006 г. N

140-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2006,  N

31, ст.  3439; УТРАТИЛА СИЛУ на основании Федерального закона от 27

июня  2011  г.  N  162-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской

Федерации, 2011, N 27, ст. 3873)

 

     Статья 14. Документы, необходимые для государственной

                регистрации кредитной организации и получения

                лицензии на осуществление банковских операций

 

     Для  государственной  регистрации  кредитной   организации   и

получения лицензии на  осуществление  банковских  операций  в  Банк

России  в  установленном  им   порядке   представляются   следующие

документы:

     1) заявление  с  ходатайством  о  государственной  регистрации

кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских

операций; в заявлении также указываются сведения об  адресе  (месте

нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной

организации,  по  которому   осуществляется   связь   с   кредитной

организацией;

     2) учредительный   договор    (подлинник    или    нотариально

удостоверенная   копия),   если   его   подписание    предусмотрено

федеральным законом;

     3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

     4) бизнес-план,     утвержденный     собранием     учредителей

(участников) кредитной организации, протокол  собрания  учредителей

(участников), содержащий решения об  утверждении  устава  кредитной

организации,  а  также  кандидатур  для  назначения  на   должности

руководителя кредитной организации и главного бухгалтера  кредитной

организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации

и критерии его оценки  устанавливаются  нормативными  актами  Банка

России;

     5) документы   об   уплате    государственной    пошлины    за

государственную   регистрацию   кредитной    организации    и    за

предоставление лицензии на осуществление  банковских  операций  при

создании кредитной организации;

     6) аудиторские   заключения   о   бухгалтерской   (финансовой)

отчетности  учредителей  -  юридических  лиц  (в ред.  Федерального

закона от 4 ноября 2014 г.  N 344-ФЗ  -  Собрание  законодательства

Российской Федерации, 2014, N 45, ст. 6154);

     7) документы (согласно  перечню,  установленному  нормативными

актами  Банка  России),  подтверждающие   источники   происхождения

средств, вносимых учредителями  -  физическими  лицами  в  уставный

капитал кредитной организации;

     8) анкеты  кандидатов  на  должности  руководителя   кредитной

организации, главного бухгалтера, заместителей главного  бухгалтера

кредитной организации, руководителя,  главного  бухгалтера  филиала

кредитной   организации.   Указанные   анкеты   заполняются   этими

кандидатами   собственноручно   и   должны   содержать    сведения,

установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:

     о наличии у этих лиц высшего юридического  или  экономического

образования (с представлением копии документа об  образовании  и  о

квалификации) и опыта руководства отделом или  иным  подразделением

кредитной  организации,  связанным  с   осуществлением   банковских

операций, не  менее  одного года,  а  при  отсутствии  специального

образования - опыта руководства таким подразделением не менее  двух

лет;

     о  наличии  (об  отсутствии)   судимости   (с   представлением

оригинала справки о наличии  (об  отсутствии)  судимости,  выданной

Министерством внутренних дел Российской Федерации);

     9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного

органа и главного бухгалтера  небанковской  кредитной  организации,

имеющей право  на  осуществление  переводов  денежных  средств  без

открытия банковских счетов  и  связанных  с  ними  иных  банковских

операций.   Указанные   анкеты   заполняются   этими    кандидатами

собственноручно  и   должны   содержать   сведения,   установленные

нормативными актами Банка России, а также сведения:

     о наличии у этих лиц  высшего  образования  (с  представлением

копии документа об образовании и о квалификации);

     о  наличии  (об  отсутствии)   судимости   (с   представлением

оригинала справки о наличии  (об  отсутствии)  судимости,  выданной

Министерством внутренних дел Российской Федерации);

     10) документы (согласно перечню,  установленному  нормативными

актами Банка России),  необходимые  для  оценки  деловой  репутации

учредителей (участников) кредитных организаций, кандидатов в  члены

совета директоров (наблюдательного совета)  кредитной  организации,

лица, осуществляющего функции единоличного  исполнительного  органа

юридического лица - учредителя (участника)  кредитной  организации,

приобретающего  более  10   процентов   акций   (долей)   кредитной

организации.

     Помимо документов, указанных в части первой настоящей  статьи,

Центральный банк Российской Федерации самостоятельно запрашивает  в

федеральном   органе    исполнительной    власти,    осуществляющем

государственную  регистрацию  юридических  лиц,  физических  лиц  в

качестве    индивидуальных    предпринимателей    и    крестьянских

(фермерских)  хозяйств,  сведения  о  государственной   регистрации

юридических лиц, являющихся учредителями кредитной организации, а в

налоговом органе запрашивает сведения о выполнении  учредителями  -

юридическими  лицами  обязательств  перед   федеральным   бюджетом,

бюджетами субъектов Российской Федерации и  местными  бюджетами  за

последние  три года.  Кредитная  организация   вправе   представить

документы,   содержащие   указанные   сведения,   по    собственной

инициативе.

     Положения  пункта  8  части   первой   настоящей   статьи   не

распространяются   на   случай   представления    документов    для

государственной  регистрации  небанковской  кредитной  организации,

имеющей право  на  осуществление  переводов  денежных  средств  без

открытия банковских счетов  и  связанных  с  ними  иных  банковских

операций, и  получения  ею  лицензии  на  осуществление  банковских

операций.

(Часть третья  утратит  силу  с  28  января  2018 года на основании

Федерального закона  от  29  июля  2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830)

     (Статья 14 в ред.  Федерального закона от 2  июля  2013  г.  N

146-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N

27, ст. 3438)

 

     Статья 15. Порядок государственной  регистрации  кредитной

                организации и выдачи лицензии на  осуществление

                банковских операций

 

     При представлении  документов,  перечисленных  в   статье   14

настоящего  Федерального  закона,  Банк  России  выдает учредителям

кредитной организации письменное  подтверждение  получения  от  них

документов,  необходимых  для государственной регистрации кредитной

организации  и  получения  лицензии  на  осуществление   банковских

операций.

     Принятие решения   о   государственной  регистрации  кредитной

организации и выдаче лицензии на осуществление банковских  операций

или  об  отказе  в  этом производится в срок,  не превышающий шести

месяцев  с  даты  представления  всех   предусмотренных   настоящим

Федеральным   законом  документов,  а  принятие  такого  решения  в

отношении небанковской  кредитной  организации,  имеющей  право  на

осуществление  переводов  денежных  средств без открытия банковских

счетов и связанных с ними иных банковских операций,  - в  срок,  не

превышающий  трех  месяцев  (в ред.  Федерального закона от 27 июня

2011 г.  N 162-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,

2011, N 27, ст. 3873).

     Банк России   после   принятия   решения   о   государственной

регистрации  кредитной  организации  направляет  в   уполномоченный

регистрирующий   орган   сведения   и  документы,  необходимые  для

осуществления   данным   органом   функций   по   ведению   единого

государственного  реестра  юридических  лиц  (в  ред.  Федерального

закона от 21 марта 2002 г.  N  31-ФЗ  -  Собрание  законодательства

Российской Федерации, 2002, N 12, ст. 1093).

     На основании указанного решения,  принятого Банком  России,  и

представленных  им необходимых сведений и документов уполномоченный

регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней  со  дня

получения   необходимых  сведений  и  документов  вносит  в  единый

государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и  не

позднее  рабочего дня,  следующего за днем внесения соответствующей

записи, сообщает  об  этом в Банк России (часть введена Федеральным

законом от 21 марта 2002 г.  N 31-ФЗ  -  Собрание  законодательства

Российской Федерации, 2002, N 12, ст. 1093).

     Банк России  не  позднее трех рабочих дней со дня получения от

уполномоченного регистрирующего органа  информации  о  внесенной  в

единый  государственный  реестр  юридических лиц записи о кредитной

организации  уведомляет  об  этом  ее  учредителей  с   требованием

произвести  в  месячный  срок  оплату  100  процентов  объявленного

уставного  капитала  кредитной  организации  и  выдает  учредителям

документ, подтверждающий   факт   внесения   записи   о   кредитной

организации  в единый государственный реестр юридических лиц (часть

введена Федеральным законом от 21 марта 2002 г.  N 31-ФЗ - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2002, N 12, ст. 1093).

     Неоплата или   неполная   оплата    уставного    капитала    в

установленный срок является основанием для обращения Банка России в

суд с  требованием  о  ликвидации  кредитной  организации  (в  ред.

Федерального  закона  от  21  марта  2002  г.  N  31-ФЗ  - Собрание

законодательства Российской Федерации, 2002, N 12, ст. 1093).

     Для оплаты    уставного   капитала   Банк   России   открывает

зарегистрированному банку,  а при необходимости  -  и  небанковской

кредитной   организации  корреспондентский  счет  в  Банке  России.

Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении  Банка

России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче

лицензии на осуществление банковских операций.

     При предъявлении   документов,   подтверждающих   оплату   100

процентов объявленного уставного  капитала  кредитной  организации,

Банк   России  в  трехдневный  срок  выдает  кредитной  организации

лицензию на осуществление банковских операций.

     (Часть исключена  Федеральным  законом  от  19 июня 2001 г.  N

82-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 26,

ст. 2586)

 

     Статья 16. Основания для отказа в государственной

                регистрации кредитной организации и выдаче ей

                лицензии на осуществление банковских операций

 

     Отказ в  государственной  регистрации  кредитной организации и

выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается

только по следующим основаниям:

     1) несоответствие   кандидата,   предлагаемого   на  должность

руководителя кредитной организации,  главного бухгалтера  кредитной

организации   или   его   заместителя   (далее  также  -  кандидат)

квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

     Под  несоответствием  кандидата  квалификационным  требованиям

понимается  отсутствие  у  кандидата   высшего   юридического   или

экономического образования и опыта  руководства  отделом  или  иным

подразделением кредитной организации, деятельность которого связана

с осуществлением банковских операций, не менее одного года,  а  при

наличии у кандидата иного высшего образования - не менее  двух  лет

(кандидата на должность  единоличного  исполнительного  органа  или

главного бухгалтера  небанковской  кредитной  организации,  имеющей

право на осуществление  переводов  денежных  средств  без  открытия

банковских счетов и связанных с ними иных  банковских  операций,  -

отсутствие у него высшего образования).

     Под несоответствием кандидата требованиям к деловой  репутации

понимаются:

     наличие у кандидата неснятой  или  непогашенной  судимости  за

совершение умышленных преступлений;

     признание судом  в  течение  пяти  лет,  предшествовавших  дню

подачи в Банк России  документов  для  государственной  регистрации

кредитной   организации,   кандидата   виновным    в    банкротстве

юридического лица;

     неисполнение кандидатом,  являвшимся   руководителем,   членом

совета   директоров   (наблюдательного   совета)   или  учредителем

(участником) кредитной организации,  обязанностей,  возложенных  на

него  Федеральным  законом  "О несостоятельности (банкротстве)" при

возникновении оснований для  осуществления  мер  по  предупреждению

банкротства   кредитной   организации  и  (или)  при  возникновении

признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации  (в

ред.  Федерального закона от 22 декабря 2014 г. N 432-ФЗ - Собрание

законодательства  Российской  Федерации,  2014,  N  52,  ст.  7543;

Федерального   закона   от  1  мая  2017  г.  N  84-ФЗ  -  Собрание

законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2661);

     наличие у кандидата права  давать  обязательные  указания  или

возможности иным образом определять действия кредитной организации,

у  которой  лицензия  на  осуществление  банковских  операций  была

отозвана по основаниям,  предусмотренным  пунктом  4  части  второй

статьи 20 настоящего Федерального  закона,  и  (или)  которая  была

признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом);

     привлечение кандидата  в соответствии с Федеральным законом "О

несостоятельности (банкротстве)" к субсидиарной ответственности  по

денежным обязательствам кредитной организации и (или) исполнению ее

обязанности по уплате обязательных платежей или  ответственности  в

виде взыскания убытков в пользу кредитной организации,  если со дня

исполнения лицом обязанности,  установленной судебным актом, прошло

менее пяти лет (в ред.  Федерального закона от 22 декабря 2014 г. N

432-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2014,  N

52, ст. 7543);

     предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в

Банк России документов для  государственной  регистрации  кредитной

организации, к кредитной организации, в  которой  кандидат  занимал

должность руководителя, главного бухгалтера,  заместителя  главного

бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера

филиала  кредитной  организации   или   члена   совета   директоров

(наблюдательного совета) кредитной органи